В Днепре задержан человек, который управлял сетью мошеннических колл-центров в Киеве, Софии и Белграде. Как в подобных центрах все устроено? Инсайд от экс-сотрудника
В Днепре задержан человек, который управлял сетью мошеннических колл-центров в Киеве, Софии и Белграде. Как в подобных центрах все устроено? Инсайд от экс-сотрудника
В странах Восточной Европы и на Балканах работают десятки подпольных колл-центров, которые выманивают у жителей Западной Европы деньги, заставляя участвовать в псевдо-инвестициях. Их менеджеров периодически выслеживает полиция разных стран, некоторых даже приговаривают к тюремному сроку. Но их места тут же занимают новые солдаты удачи. Все это лишь эпизоды. Настоящие короли псевдоинвестиционного бизнеса остаются в тени.
На днях украинские правоохранители сообщили о том, что задержали в Днепре одного из подозреваемых по громкому делу — международному мошенничеству с миллионными оборотами и корнями в нашей стране.
Он был четвертым по счету, кому украинские правоохранители объявили подозрение, начиная с декабря 2020 года. Редакция dev.ua уже рассказывала о первых двух, которые находятся сейчас в СИЗО, а также об аресте недвижимости и дорогого автопарка еще двух людей, не имеющих статуса подозреваемых в украинском расследовании.
Злоумышленники выманивали деньги у жертв, преимущественно в немецкоговорящих странах, под предголом псевдоинвестиций, через такие сайты как tradecapital.com, fibonetix.com, nobeltrade.com, forbslab.com, huludox.com. Обзвон потенциальных жертв происходил через колл-центры, находившиеся в Белграде, Софии и Киеве.
Задержанный в Днепре подозреваемый, по версии следствия, был ответственным за деятельность сети этих колл-центров.
Большое расследование в 2018 году начали немецкие правоохранители — Генеральная прокуратура Бамберга (Бавария) и подразделение местной киберполиции.
Александр Игнятович, серб немецкого происхождения, позвонил в декабре 2018 в полицию Германии и сказал, что у него есть информация о мошеннической сети, которая действовала в течение нескольких лет, обманным путем получая сотни миллионов евро от тысяч европейцев.
«Я являюсь частью сети и хорошо знаю детали, — сказал он, — и я готов дать показания в обмен на неприкосновенность».
Как сообщило издание Balkan Insider, через полгода Игнятович был найден мертвым в гостиничном номере в Софии всего за несколько месяцев до того, как он должен был выступить в качестве ключевого свидетеля обвинения. Официальная причина — сердечный приступ. Александру было 34 года. В неофициальных беседах с dev.ua немецкие правооханители отмечали, что свидетель, по всей видимости, умер естественной смертью.
Журналисты dev.ua получили от сербских коллег копию допроса свидетеля Игнатовича по делу о фейковых колл-центрах.
В нем есть много деталей о том, как работали агенты, упомянуто много имен, некоторые из которых связаны с Украиной.
Как рассказал во время своего признания Игнятович, в Белграде и Софии орудовали несколько групп мошенников. Одна из них якобы умеет украинскую привязку.
В частности, Игнятович в середине июля 2018 года работал на платформу Trade Capital (она упоминается в украинском расследовании).
«С середины июля — в UBX., Ltd., платформа называлась Trade Capital. Я был только на Trade Capital, а также были еще Fibonetix (тоже есть в украинском деле — Ред.) и Noble Trading. Noble Trading — в Белграде, Fibonetix — в Софии. В Киеве делалась конверсия (дальше мы о ней расскажем — Ред.), владелец платформ, его звали EFFI (иногда встречается как „EFFY“, вероятно, ненастоящее имя — Ред.), он израильский еврей из Киева и у него много олнайн-казино, и он супербогат».
у EFFI был СЕО, его звали Michael .
«Я не знаю его полного имени. У него была лысина и трехдневная рыжая бородка», — рассказывал Александр. По его сведениям, Михаил был рожден в России где-то в августе 1986 года. Ездил на золотом BMW с немецкими номерами. Бегло говорил на английском, русском и иврите.
Примечательно, что человек, задержанный недавно украинцами в Днепре, тоже имеет лысину. Это, конечно, ни о чем не говорит. Но собеседник редакции dev.ua в Белграде говорит, что это может быть тот самый Михаил. Хотя официальных сведений, которые бы подтверждали эту гипотезу, нет.
В запросе Бамберга правоохранительным органам Украины, который всплыл в Facebook, тоже указан человек с именем Михаил. Его фамилия Чеботар, он тоже уроженец России. Но год рождения указан другой — 1987.
Платформа Trade Capital охватывала в CRM системе порядка 60 000 «клиентов». Это не говорит о том, что каждый из них платил. Но как минимум каждый обзванивался. Fibonetix охватывал 20 000 — 30 000 контактов.
Александр рассказывал, что его коллеги по колл-центру иногда хвастались очень хорошим уловом. Так, например, одна из Жертв в Швейцарии, айтишник в UBS Group, якобы перевел на счет злоумышленников 100 000 Евро.
Типичный «агент по конверсии», или тот, который превращает лид в конкретное действие жертвы, приходит на работу в 8-10 часов утра, работает в за компьютером. Иногда приходит на мотивационные разговоры с шефом. На экране появляется список из 200-500 «клиентов», которые потенциально могут вложиться в схему. Агенты звонят им в течение дня.
Обычно минимальный взнос, на который нужно внести в «инвестиционный актив», составляет 250 Евро. Хотя эта сумма зависела от настроения шефа и могла быть больше.
Жертвам объясняется, что их инвестиция будет обрабатываться специальным софтом и в итоге они получат своего аккаунт-менеджера. И что за короткое время якобы можно хорошо наварить на инвестиции: например, сделать из 250 Евро 5000 Евро. На каждого такого бедагалу тратится в среднем по 5-10 минут. Цель оператора — убедить заплатить сразу с кредитки.
Но такие вложения не могли приносить прибыль просто потому, что сайты вообще не торговали ничем на биржах. Манипулятивное программное обеспечение гарантировало, что ставка всегда будет выигрывать. Сайты площадок были просто трубой, по которой средства передавались на счета злоумышенников с использованием подставных компаний по всему миру.
Один агент в среднем «обслуживал» в месяц 60 человек. Каждый из них платил минимально по 250 Евро.
Было два типа сотрудников. Одни назывались conversion-agents, а вторые — retention-agents. Следовательно, первые должны были заставлять жертв делать взносы, а другие — убеждать пострадавших тратить деньги.
В Киеве, по версии Игнятовича, у UBX было только подразделение конверсии.
По словам Игнятовича, конверсионные агенты, которые совершали первоначальные звонки, не знали, что они были причастны к мошенничеству, в отличие от агентов по удержанию, которым было приказано «извлечь как можно больше денег».
Фиксированная зарплата в одной из фирм (Cactus), где работал Александр, составляла примерно 600 Евро. За каждого приведенного в схему иностранца конверсионный агент получал от трех до девяти евро дополнительно. Итого получалось, что в месяц такой оператор колл-центра мог зарабатывать около 1000 Евро.
Что касается заработков агентов, работающих на удержание «клиентов,» то их доходы были несколько выше. Такой человек мог получать от 850 до 1000 Евро фиксированной зарплаты. Плюс проценты от продаж: от 3% до 7%. В зависимости от объема продаж.
Примечательно, что израильтяне, по словам Александра, получали заметно большие ставки, чем местные агенты. В их случае зарплата могла составлять 2500 евро, а процент от продаж доходил до 10. В Софии, в одной из компаний, содержащих мошеннические колл-центры, было около 15 израильтян.
В фирме UBX, которой заправлял Михаил и в которой в последствии работал Александр, зарплаты несколько отличались. Они были повыше.
В частности, конвершен-менеджер получал от 800 Евро до 2000 Евро, а ретеншен-менеджер — до 5000 евро.
Помимо этого существовали разного рода премии за эффективность. Одним доплачивали за размеры «клиентских чеков», другим — за количество приведенных депозитов. Был также кэш-бонус за определенную ступень приведенных депозитов, которую сотрудник перешагивал. 30 депозитов — доплата 100 евро, 45 депозитов — 500 евро.
К тому же агент получал процент от продаж за особо крупные вклады. Если таковой превышал 1000 евро, оператору доставалось 3%, если «клиент» платил с карты, 5% — если через перевод, 7% — если было более 30 депозитов.
Иногда работа в компаниях, связанных с фейковыми колл-центрами, мало чем отличалась от от жизни персонажа Леонардо Дикаприо из «Волка с Уолл-стрит»: алкоголь, наркотики, секс и мошенничество с большими деньгами.
Компания E&G Finances как-то временно разместила приезжих сербских работников в отеле в семи километрах от Софии, где был бассейн, сауна и фитнес-центр.
«Все время звучала громкая музыка, было много выпивки, употреблялись наркотики, а иногда даже были проститутки. У E&G был собственный дилер. У него можно было многое купить, например, кокаин или травку. Он сказал мне: «Все, что тебе нужно, я принесу тебе. Самое главное, что ты работаешь».
Для того чтобы работать с клиентами, для конверсионных агентов был подготовлен специальный скрипт. К тому же премудростям заманивания людей учили на двухнедельных тренингах.
Работа ретеншн менеджеров была сложнее, так как задача была — удержать платящего клиента как можно дольше. Максимальный срок был полгода. Нужно было входить в доверительные отношения с клиентом. Израильские менеджеры говорили, что если «клиент» платил три раза, то это уже входило у него в привычку. Любая информация, которой собеседник делился, в результате использовалась против него же. Например, если жертва говорила, что у нее дети, в ответ она получала «как здорово, у нас тоже дети».
«Все протекало так, как мы знали из фильма „Волк с Уолл Стрит“. Домашним заданием ретеншен-менеджеров был просмотр этого фильма, а также фильма Boiler Room», — рассказывал Александр.
BIRN (Balkan Investigative Reporting Network) связались с несколькими жертвами — пострадавшими от схемы. Вот ответ одной из таких:
Джон Поттер, пенсионер из британского города Лестер взял ссуду в размере 50 000 фунтов стерлингов в 2018 году после того, как с ним связался из колл-центра, управляемого Бараком, кто-то, представившийся брокером. Пенсионеру пообещали надежный способ увеличить свои сбережения, и он быстро потерял все.
«Мне сказали, что произошла хакерская атака из Китая и что все средства потеряны», — сказал Поттер.
«Если бы они сейчас поместили меня в одну комнату с этими мошенниками и дали бы мне пистолет, я бы стрелял в них без проблем и с чистой совестью».
Человек, управляющий сетью колл-центров в Софии, Белграде и Киеве, которого недавно арестовали в Днепре, — это далеко не первый и не последний менеджер в огромном бизнесе фейковых инвестиций и колл-центров. Израильское издание Calcalist недавно написало историю Гала Барака. Также как и, например, Михаил (UBX Ltd.), он был руководителем в еще одной балканской фирме фейковых инвестиций — Cactus Marketing. В июле 2020 года в Австрии он был приговорен к 4 годам тюрьмы за мошенничество и отмывание денег.
Барака судили за относительно мелкое мошенничество на сумму 2,5 миллиона евро, от которого пострадали 1300 местных жертв. Это лишь часть гораздо более масштабной игры, которую австрийская полиция оценивает в 200 миллионов евро.
В январе этого года Барак должен был выйти из тюрьмы в связи с обычным в Австрии условно-досрочным освобождением. Но выход был отложен из-за процедуры экстрадиции, организованной в отношении Барака правительством Германии за мошенничество с участием тысяч немецких жертв. Сначала было решено его экстрадировать, но адвокатам удалось обжаловать это решение. И в конце мая суд постановил, что за одни те же правонарушения не могут быть привлечены к уголовной ответственности и в Германии.
Барак был освобожден из тюрьмы.
«Я разочарован тем, что эта индустрия продолжает беспрепятственно работать даже сейчас, и только я был осужден. Все мои деньги были конфискованы — 2,5 миллиона евро — и мое имя было опорочено, в то время как лидеры отрасли бродят на свободе, как короли», — рассказывал Барак изданию Calcalist.
