Олексій Дзюба Горяченькое 12 марта 2023, 11:10

Эпопея Silicon Valley Bank. Отказывали украинским стартапам, банк хочет купить Маск, топ-менеджер причастен к кризису 2008-го года

Рассказываем о главном экономическом событии в мире последних дней.

Что случилось

Регуляторы США закрыли Silicon Valley Bank (SVB). Банк был основан в 1983 году и по состоянию на конец 2022 года имел около $209 млрд. общих активов и около $175,4 млрд. общих депозитов. Проблемы в банке начались после того, как Founders Fund инвестора Питера Тиля и другие известные венчурные фонды посоветовали своим портфельным компаниям вывести активы из банка. Перед этим материнская компания SVB Financial Group объявила, что хочет привлечь более $2 млрд после значительных убытков. SVB входил в ТОП-20 американских банков.

Как Silicon Valley Bank связан с Украиной

Не слишком сильно. На сегодняшний день точно неизвестно, сколько украинских компаний имели счета в SVB. Украинский инвестор Денис Довгополый пока насчитал 25 украинских стартапов, которые имели в SVB счета и пострадали в разной степени. Входящий в этот список предприниматель не уточняет.

Он пишет, что сейчас сложно спрогнозировать последствия краха крупного американского банка на наш технологический рынок. «Точно аутсорс пострадает, но непонятно, как сильно. На самом деле, более точно делать оценку можно будет через несколько дней после среды, которая может стать судным днем», — пишет инвестор.

Основатель украинского стартапа Awesomic Роман Севастьянов пишет, что ему ее некоторое время назад мне отказали в открытом счете в SVB. «Сказали „Ты украинец и для нас это too risky, sorry“. И кто теперь too risky?» — иронически спрашивает Роман.

Похожая ситуация была и у Антона Вайсбурда и его стартапа Datrics.AI — платформы, помогающей собирать данные и аналитику. Айтишнику ответили таким вот отказом:

А вот кому точно SVB дали деньги, так это украинскому стартапу — airSlate (бывший PDFfiller). В феврале 2021 года компания получила от американского банка $50 млн. Полученные средства она использовала для масштабирования бизнеса. На тот момент AirSlate имел около 600 000 клиентов и 25 млн пользователей во всем мире. В июне 2022 года компанию оценили в $1 млрд, но с началом полномасштабной войны против России не захотела покидать рынок страны-оккупанта.

«Не говорим о политических темах». Почему украинский единорог AirSlate до сих пор не покинул рынок России

Топ-менеджер SVB начал экономический кризис в 2008 году

Оказалось, что в Silicon Valley Bank на позиции Chief Administrative Officer работает Джозеф Джентайл. И все бы ничего, но прежде чем присоединиться к SVB в 2007 году, он работал финансовым директором инвестиционного банка Lehman Brothers, где руководил бухгалтерскими и финансовыми потребностями.

В ночь на понедельник 15 сентября 2008 года банк Lehman Brothers обратился в суд с заявлением о банкротстве и просьбой о защите от кредиторов. Часто банкротство Lehman Brothers рассматривается как отправная точка мирового финансового кризиса конца 2000-х годов, ознаменовавшая его переход в острую фазу.

В SVB держали счета от 30 до 50% всех стартапов раунда А и выше. В Кремниевой долине этот показатель составляет до 90%. Чем дальше от Долины, тем он меньше, но даже в азиатских стартапах их доля была больше 10%.

Кажется, что критическая точка может наступить в среду, 15 марта. Это будет день выплат зарплат. Если стартапы не смогут их выплатить, то они будут лопаться. Дело усугубляется тем, что инвесторы в таких случаях пытаются спасти свой портфель и готовы досыпать денег, но их деньги и средства их инвесторов также находятся в SVB. Поэтому если бы банк обанкротился 3–4 марта, когда зарплата выплачена, то для спасения индустрии было бы около 2 недель. А сейчас мир имеет буквально считанные дни для этого.

А что говорит Маск и есть ли вообще надежда на спасение

В ситуацию уже вмешался предприниматель Илон Маск. Он написал, что открыт к идее спасти SVB и превратить Twitter в диджитал-банк.

I’m open to the idea
— Elon Musk (@elonmusk) 11 марта 2023

Напомним, что в конце февраля 2023 года Маск вернул себе звание самого богатого человека мира — на сегодняшний день его состояние составляет $187,1 млрд.

Сейчас появился пул банков — JPMorgan, HSBC, Wells Fargo и т. д., а также ряд венчурных фондов, развернутых программой поддержки пострадавших компаний. Они мгновенно открывают счета, дают быстрые кредиты и средства для стартапов, чтобы они могли выплатить зарплату. С понедельника должна полностью заработать государственная поддержка. Также в историю «включаются» инвесторы, пытающиеся по возможности поддержать свои портфельные компании.