Студент 4 курса Черноморского национального университета имени Петра Могилы (Николаев) подозревается в том, что украл 5 млн грн у «Банк Восток». Судя по решению суда, сейчас он находится под стражей в «Николаевском следственном изоляторе».
Студент 4 курса Черноморского национального университета имени Петра Могилы (Николаев) подозревается в том, что украл 5 млн грн у «Банк Восток». Судя по решению суда, сейчас он находится под стражей в «Николаевском следственном изоляторе».
Как указано в материалах следствия, студент вместе с группой сообщников искал знакомых, которые регистрировали счета через «Дію» и предоставляли доступ (логин/пароль) к своему банковскому счету в приложении «Банк собственный счет». Это цифровой банк Fozzy Group, созданный в 2021 году на базе «Банк Восток».
Таким образом, у группы мошенников появлялись реквизиты банковских счетов. На них производились поддельные redund-транзакции от американской компании Buckeye Concrete Pumping (OH Middletown USA).
Следователи при этом констатируют «несанкционированное вмешательство в работу международной платежной системы MasterCard». Не указано, как происходило это вмешательство. Есть только такая формулировка: в связи с тем, что возврат средств на карту клиента (refund) осуществлялся онлайн, злоумышленники получили возможность использовать доступные средства на банковских счетах до получения подтверждения от платежных систем.
Buckeye Concrete Pumping — реальная компания в США. Она занимается техникой по накачке бетона и вряд ли продает какие-то услуги в Украине, по которым можно получить рефанд. Мы направили запрос в эту компанию. Также мы обратились к Fozzy Group.
Как только деньги поступали на карточки, студент предоставлял указание сообщникам, чтобы они через криптовалютную биржу Binance, а именно услугу Р2Р, используя средства, зачисленные на вышеуказанные банковские счета своих знакомых, приобрели у пользователей биржи криптовалюту USDT. А потом они должны были осуществить перевод криптовалюты на кастодиальный криптовалютный кошелек в сети TRX.
Как указывает следствие, таким образом с 30 июля по 6 августа 2022 года злоумышленникам удалось нанести банку убытки на сумму, превышающую 5 млн грн.
15 ноября 2022 г. к студенту применена мера пресечения в виде содержания под стражей в ГУ «Николаевский следственный изолятор». Размер залога — 4 962 000 грн.
В дальнейшем, как говорится в материалах дела, следствие уменьшено сумму ущерба, вызванного подозреваемым, до почти 2 млн грн. Но суд не отпустил молодого человека под домашний арест.
Имя студента не разглашается. Но из материалов дела известно, что во время учебы он «хорошо характеризуется, в том числе как лицо, имеющее авторитет у студентов, благодарно, в том числе и как волонтеру с помощью ВСУ».
Сам подозреваемый объяснил суду, что занимался только своей обычной деятельностью по приобретению криптовалюты другим лицам за комиссионное вознаграждение. Также указал, что не трудоустроен, поскольку учится на очном отделении.
UPD: «Банк Восток» предоставил комментарий:
К сожалению, с фродом и интернет-мошенничеством сталкиваются все банки. В то же время большинству финансовых учреждений редко удается найти злоумышленников и обеспечить их привлечение к ответственности.
ПАО «Банк Восток» в прошлом году не только обнаружил мошеннические действия, связанные с проведением refund транзакций, и успешно устранил эту уязвимость в день ее обнаружения, прилагает усилия для привлечения злоумышленников к ответственности.
Отдельно подчеркнем, что средства ни одного из гостей Банка не были утрачены в результате этих мошеннических действий.
Банк подал в правоохранительные органы заявление о действиях злоумышленников. В отношении подозреваемых ведется следствие. Часть средств была возвращена Банку участниками этой мошеннической схемы.
Полиция при участии Банка проводит успешное досудебное расследование. Подробности дела могут быть разглашены только с письменного разрешения следователя или прокурора.
