Прокачайте свій бізнес з інструментами від Київстар 🧑‍💻

Кибер-шантаж, онлайн-казино и Telegram. Как Concorde Bank пытаются втянуть в мутную историю

Небольшой украинский банк Конкорд попал в многослойный сюжет из России о рынке криптовалют, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсе по торговле наркотиками.

Forbes.ua опубликовал аналитический материал об этой ситуации. dev.ua кратко пересказывает самое главное. 

Оставить комментарий
Кибер-шантаж, онлайн-казино и Telegram. Как Concorde Bank пытаются втянуть в мутную историю

Небольшой украинский банк Конкорд попал в многослойный сюжет из России о рынке криптовалют, нелегальных онлайн-казино, хакерах-вымогателях и даже даркнет-маркетплейсе по торговле наркотиками.

Forbes.ua опубликовал аналитический материал об этой ситуации. dev.ua кратко пересказывает самое главное. 

С чего все началось

21 сентября США ввели санкции против российско-чешского сервиса по обмену криптовалюты Suex. Обменник помогал проведению сделок с доходами, полученными в результате киберпреступлений. По данным Минфина США, более 40% известных транзакций с его участием связаны с незаконной деятельностью Компании запретили сделки с гражданами и юридическими лицами из США.

На фоне этого скандала российское движение «Стопнаркотик» обвинило украинский Конкорд Банк в связях с Suex, наибольшей криптобиржей Восточной Европы EXMO и платежной системой QIW, которые якобы были задействованы в проведении операций на маркетплейсе по торговле наркотиками Hydra.

Что такое Suex

За данными аналитической компании Eliptic, Suex основан 2018 года, сервис специализируется на обмене криптовалюти на традиционные деньги. По данным издания, $370 млн были проведены в интересах хакеров-вымогателей, финансовых пирамид и торговцев наркотиками

Что такое EXMO 

EXMO-одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе, обеспечивающая обмен криптовалютами между пользователями. Она основана российским предпринимателем Иваном Петуховским. Одним из соинвесторов Suex является его тезка Егор Петуховский. The Bell утверждает, что предприниматели имели общие бизнес-интересы в Suex, однако Станкевич с EXMO это отрицает. «В отчете Минфина США названа только компания Suex. Тот факт, что Иван перевел Егору $4000 пять лет назад не делает его основателем компании», — приводит Forbes.ua слова Станкевича.

Украинская кіберполіція установила, что наркоторговцы действительно могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. Однако на бирже с таким утверждением категорически не согласны. «Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra», — утверждает в комментарии Forbes.ua директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич.

Профиль Конкорд Банка

Штаб-квартира финучреждения находится в Днепре. Конкорд-банк-36-й среди 72 украинских банков по объему активов (5 млрд грн).

В группу «Конкорд» входят финкомпании «Кордпей», «Мастпей», «Прокард» и «Синком», а также британская Electronic Payment Solutions LTD мальтийский Moneycare Limited. Группой владеют сестры Елена Соседка и Юлия Соседка (56,2% и 43,8% акций соответственно).

По словам исполнительного директора Независимой ассоциации банков Украины Елены Коробочной, Конкорд банк — один из лидеров рынка по интернет-эквайрингу. В первой половине 2021 года эта статья принесла Конкорда 612 млн грн дохода: почти в пять раз больше, чем выдача кредитов. За год доходы «Конкорда» от эквайринга выросли на треть.

Составная часть этих доходов-высокорисковые операции-легальные, но рисковые транзакции, например, в пользу онлайн-казино и букмекеров. 

«Стопнаркотик» и BadBank

Движение «Стопнаркотик» существующет с 2014 года, его создал депутат Московского горсовета от «Единой России» Сергей Полозов. Оно обратилось к российскому центробанку и правоохранительным органам с требованием проверить связь Suex, EXMO, QIWI и Конкорд Банка.

В телеграм-канале «Стопнаркотик» много репостов BadBank. На просьбу Forbes предоставить документальные подтверждения обвинениям пресс-служба организации выслала несколько ссылок на публикации этого телеграмм-канала.

BadBank появился в конце 2020 года и пишет о том, как банки, прежде всего российские, обслуживают платежи нелегальных в России онлайн-казино. 

Между общественной организацией и компанией-владельцем канала BadBank нет прямой юридической связи. У канала есть свой вебсайт, им владеет британская компания First Chaordic Order, которую возглавляет латвиец Янис Куда. 

Реальный бенефициар BadBank — российский финтех-предприниматель Павел Врублевский, владелец интернет-эквайринговой компании ChronoPay, говорит директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Врублевский эту информацию отрицает.

Первый звоночек

В начале сентября — за три недели до введения американских санкций в отношении Suex-Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает соседка. 

Похожую историю рассказал Forbes.ua и Станкевич из EXMO. «Нам позвонили 22 сентября с предложением заплатить или от нас не отстанут», — говорит она. Речь шла о биткойнах в эквиваленте $400 000.

Обе компании считают первоисточником информации об их связи с платежами на Hydra российский телеграм-канал «BadBank».

При чем тут казино

Финучреждения используют две основные схемы. Первая — «витринный мерчант», когда к эквайрингу банка подключается онлайн-торговец, на сайте ссылки, которые перенаправляют пользователя на казино или маркетплейс по продаже наркотиков.

Второй метод — «мискодинг», когда банк намеренно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто обозначали платежи из онлайн-казино как видеоигры.

В середине сентября канал BadBank начал активно писать про причастность «Конкорда» к обслуживанию нелегальных онлайн-казино из России.

В Ассоциации членов платежных систем считают, что такая история невозможна, ведь в случае выявления подобных транзакций банку бы грозили штрафы и лишение лицензий на эквайринг. Однако собеседник Forbes в НБУ не исключил подобного сценария: «Все зависит от того, какую дополнительную платежную инфраструктуру они выстраивают вокруг банка».

Стало известно название онлайн-казино которое обыскивали налоговики. Рассказываем детали
Стало известно название онлайн-казино, которое обыскивали налоговики. Рассказываем детали
По теме
Стало известно название онлайн-казино, которое обыскивали налоговики. Рассказываем детали
500 тыс. грн прибыли в месяц. Патрульный организовал сеть подпольных казино в Бердянске
500 тыс. грн прибыли в месяц. Патрульный организовал сеть подпольных казино в Бердянске
По теме
500 тыс. грн прибыли в месяц. Патрульный организовал сеть подпольных казино в Бердянске
First.ua - темная лошадка с самым большим казино. Кто за ним стоит
First.ua — темная лошадка с самым большим казино. Кто за ним стоит
По теме
First.ua — темная лошадка с самым большим казино. Кто за ним стоит
Другий сезон проєкту Ukrainian Underdogs.

Що сьогодні відбувається між державою та IT

УЧАСТЬ В АЗАРТНИХ ІГРАХ МОЖЕ ВИКЛИКАТИ ІГРОВУ ЗАЛЕЖНІСТЬ. ДОТРИМУЙТЕСЯ ПРАВИЛ (ПРИНЦИПІВ) ВІДПОВІДАЛЬНОЇ ГРИ.
Ліцензія видана ТОВ "СЛОТС Ю.ЕЙ." на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 15.09.23 (рішення КРАІЛ №245 від 31.08.2023); ТОВ "СЛОТС Ю.ЕЙ." – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 26.04.2021 (рішення КРАІЛ №150 від 12.04.2021); ТОВ «СПЕЙСИКС» – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 08.02.2021 (рішення КРАІЛ №34 від 02.02.2021); ТОВ «ГЕЙМДЕВ» – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 16.02.2021 (рішення № 47 від 10.02.2021).
Читайте также
Айтишник не смог оплатить жилье на Aіrbnb картами ПриватБанка и monobank. В сервисе ему сообщили о санкциях против украинских финучреждений. Что происходит?
Айтишник не смог оплатить жилье на Aіrbnb картами ПриватБанка и monobank. В сервисе ему сообщили о санкциях против украинских финучреждений. Что происходит?
Айтишник не смог оплатить жилье на Aіrbnb картами ПриватБанка и monobank. В сервисе ему сообщили о санкциях против украинских финучреждений. Что происходит?
Раскрыта схема, с помощью которой российский концерн «Калашников» поставляет оружие в 44 страны по всему миру
Раскрыта схема, с помощью которой российский концерн «Калашников» поставляет оружие в 44 страны по всему миру
Раскрыта схема, с помощью которой российский концерн «Калашников» поставляет оружие в 44 страны по всему миру
Как глобальные компании помогут Украине в войне с РФ. Что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие
Как глобальные компании помогут Украине в войне с РФ. Что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие
Как глобальные компании помогут Украине в войне с РФ. Что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие
В ситуации открытой агрессии России против Украины мировые гиганты бизнеса не остаются в стороне. Глобальные компании выражают намерения помочь. dev.ua собрал все, что сделали Google, Intel, Visa, Facebook и другие.
Россию отключат от межбанковской системы SWIFT
Россию отключат от межбанковской системы SWIFT
Россию отключат от межбанковской системы SWIFT

Хотите сообщить важную новость? Пишите в Telegram-бот

Главные события и полезные ссылки в нашем Telegram-канале

Обсуждение
Комментариев пока нет.