Соучредитель monobank Олег Гороховский объяснил, почему банки не сразу определяют мискодинг в расчетах по онлайн-казино.
Соучредитель monobank Олег Гороховский объяснил, почему банки не сразу определяют мискодинг в расчетах по онлайн-казино.
«Время от времени мне сообщают об активности СБУ по поводу того, что мы якобы способствуем проведению транзакций от запрещенных казино. Вы могли слышать, вероятно, о таком явлении, как мискодинг. Мискодинг — это когда терминал, закодированный как детский магазин в Испании, например, на самом деле является игровым сайтом. Бороться с таким нелегко», — сообщил он в Telegram.
Он рассказал, как monobank определяет эти схемы.
«Мы делаем это так (упрощенно) — математические модели видят клиентов-игроманов, и по их транзакциям пытаются предсказать, какой из терминалов закодирован неверно. Это очень типичная математическая задача», — отмечает Гороховский.
По словам соучредителя monobank, чтобы вычислить новый терминал, математическая модель должна получить хотя бы 500 транзакций, чтобы хоть что-нибудь предсказать.
«А запретные казино штампуют эти терминалы как горячие пирожки. Поэтому эта задача может быть выполнена только технологически — никакие пожизненные заключения не помогут», — говорит менеджер.
Гороховский отметил, что значительных успехов в борьбе с мискодингом добился в Украине Sense Bank.
Он объяснил, что карт monibank много в таких мискодинговых транзакциях потому, что карт банка много в транзакциях в целом.
«Подходить к этому вопросу дедовскими методами — уголовные дела, обыски, проверки можно, конечно. Но я сразу предупреждаю: гораздо эффективнее не с обысками приходить, а вместе применять лучшие практики блокирования такого фрода». — отметил Гороховский.
Он отметил, что отчеты по таким блокировкам получает каждое утро. Вот пример с количеством заблокированных подозрительных терминалов и транзакций.
Total of blocked terminals = 22
terminstid | termowner | termretailername
012584 | SOFT CIRCLE SERVICE LT | 3057619B0000619
403261 | tran*DANYLO F***** | E01000000001880
403261 | tran*KRYSTINA A******** | E01000000001880
403261 | tran*TARAS P******** | E01000000001880
403261 | tran*OLEKSANDR S******** | E01000000001880
Blocked transactions
Transactions, count = 5 938
Transactions, amount = 3 078 686,29 (UAH)
Clients, count = 2 243
«Знаете, как это сделать эффективнее, товарищ следователь? PS Ну и нужно быть полным идиотом, чтобы имея бизнес стоимостью более миллиарда заниматься такой падалью. Но это уже так — лирика», — задал риторический вопрос силовикам Гороховский.
