Олексій Дзюба Горяченькое 12 октября 2023, 10:00

Пользователь sportbank жалуется, что тот у него «угнал 1,25 млн грн». Что говорит банк

В чем непонимание между клиентом и необанком.

Что произошло

Пользователь необанка sportbank, который называет себя Владимир Черкасов, рассказал на платформе Minfin, что якобы положил на счет в банке 1,25 млн грн, полученных от продажи квартиры.

«Открыл у этих проходимцев счет и депозиты на сумму 1 250 000 гривен. Попросили объяснения, откуда деньги. Дал им договор купли-продажи квартиры», — пишет мужчина на форуме.

По его словам, после того, как он предоставил банку необходимые документы, финучреждение в одностороннем порядке решило приостановить деловые отношения и попросило предоставить реквизиты для перевода средств.

«Реквизиты я предоставил, деньги они не перевели. Предъявлять какие-либо доказательства о переводе денег отказываются, в приложении меня заблокировали (я не могу им пользоваться). Деньги украли и пользуются ими без моего разрешения и бесплатно. Служба поддержки банка в Telegram морозится. Не рекомендую связываться с ними», – написал мужчина.

Владимир обещает пожаловаться на sportbank в Национальное антикоррупционное бюро Украины и полицию.

Позиция sportbank

Мы направили запрос с просьбой объяснить ситуацию к sportbank, но на момент выхода этого материала ответа не получили. В переписке с Владимиром на форуме служба поддержки банка отмечает, что sportbank перечислил средства клиента на указанный им счет в другом банке.

«По вашему счету было установлено ограничение по проведению проверки отдела финансового мониторинга. Данная проверка, а также ограничение счета осуществляется руководствуясь частью первой статьи 15 Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" от 06 декабря 2019 № 361-IX», - отметили в банке.

Также в sportbank отметили, что «определенно объяснения недостаточно убедительны и потому банк решил прекратить сотрудничество с вами».

«04.10.2023 был успешно переведен весь ваш остаток на ваш другой счет, который вы указали в заявлении. По вашему электронному адресу мы предоставили вам RRN код платежа», — говорит служба поддержки банка.

Владимир утверждает, что «по RRN-коду monobank проверил ваше отправление и написал следующее: платеж был возвращен в банк-отправитель 10.05.2023».

На это в банке ответили, что «средства перечислены на новый счет, которые указали в новом заявлении». Но просили обратиться в банк получателя для получения платежа.

О sportbank

sportbank работает с начала 2020 года. За первые 9 месяцев работы необанк выдал 150 000 карт. Он принадлежит предпринимателю и политику Сергею Тигипко, инвестировавшему в sportbank около $17 млн вместе с партнерами. Год назад, в октябре 2022 года, банк имел полмиллиона клиентов, около 1 млрд гривен кредитный портфель, 100 000 сберегательных счетов на сумму около 100 млн и около 15 000 депозитов на общую сумму более 100 млн гривен. В мае 2023-го sportbank стал участником государственной программы «Восстановление», в рамках которой украинцы получают выплаты на ремонт поврежденного жилья из-за боевых действий.