Недавно АМКУ разрешил крупнейшему банку Грузии купить платежный сервис Fondy. Какова причина решения НБУ и как это повлияет на сделку.
Национальный банк отменил регистрацию участия ООО «ФК «Элайенс» (ТМ Fondy) в платежных системах из-за угрозы национальной безопасности Украины, сообщается на сайте регулятора.
Согласно Реестру платежной инфраструктуры, ООО ФК «Элайенс» является косвенным участником международных платежных систем Visa и MasterCard, действует под брендом «Fondy» и имеет лицензию на предоставление финансовых платежных услуг, говорится в сообщении.
В течение февраля — апреля 2024 года НБУ получил от правоохранительных органов информацию, что деятельность ООО ФК «Элайенс» содержит риски возникновения угроз национальной безопасности Украины.
Для проверки и подтверждения полученных данных Нацбанк обратился с уточняющим запросом в государственный орган специального назначения с правоохранительными функциями и получил документально подтвержденную информацию о том, что деятельность участника международной платежной системы содержит риски возникновения угроз национальной безопасности Украины.
В связи с этим Нацбанк отменил регистрацию ООО ФК «Элайенс» как косвенного участника международных платежных систем Visa и MasterCard, добавили в регуляторе.
В НБУ отметили, что владельцем ТМ «Fondy» является компания «Венд А Холдинг ГмбХ» (Австрия). Прямым участником (размер доли составляет 95%) и директором компании «Венд А Холдинг ГмбХ» (Австрия) Вагоровская Валерия Валерьевна.
«По результатам деятельности как косвенного участника международных платежных систем Visa и MasterCard доля ООО ФК „Элайенс“ за январь–февраль 2024 года среди косвенных участников карточных платежных систем составила 21,82% от количества и 9,35% от суммы операций с платежными картами, осуществленных косвенными участниками. При этом доля компании в общем объеме сделок небанковских предоставлятелей платежных услуг колебалась на уровне ~2%», — отметили в НБУ.
Напомним, что 25 апреля Антимонопольный комитет (АМКУ) разрешил грузинской банковской группе TBC через компанию TBC International Holdings Limited (Великобритания) выкупить Fondy у «Элайенс» и ирландской Fondy Payments Ltd.
Валерия Вагоровская, владелица Fondy, сообщила dev.ua, что останется миноритарным акционером, а само соглашение позволит расширить присутствие Fondy на Узбекистан и Грузию.
Издание Forbes со ссылкой на собеседника в одной из госструктур, знакомого с содержанием информации, которую правоохранительные органы предоставили НБУ, пишет, что речь идет об использовании сервиса для операций на временно оккупированной территории, работе в РФ до полномасштабного вторжения и возможном использовании Fondy для уклонения от налогообложение украинскими компаниями.
В компании отмечали, что она действует в рамках законодательства Украины и не сотрудничает с государством-террористом. Во время перелицензирования Fondy в 2023 году таких подозрений не возникало.
UPD. Владелица платежной платформы Fondy Валерия Вагоровская заявила, что компания категорически не согласна с решением НБУ и считает его «несправедливым и необоснованным». Об этом она рассказала в комментарии Forbes Ukraine.
Платформа призвала СБУ опубликовать доказательства того, что действия компании могут быть угрозой нацбезопасности. Утверждается, что компания стала объектом давления на бизнес и намерена «защищаться всеми доступными законными способами».
Fondy — украинский платежный сервис, которым в Украине оперирует компания «Элайенс». Fondy Payments Ltd — отвечает за международную сеть. Обладательницей 100% «Элайенс» и Fondy Payments Ltd. есть Валерия Вагоровская, которая в 2014 году основала Fondy вместе с пятью партнерами.
