Злочинці постійно намагаються вигадати нові способи, щоб виманити криптовалюту у власників. Серед найпоширеніших можна виділити наступні: Pump & Dump схема, скам-ICO, піраміди та Ponzi-схеми. Розповідаємо, як працюють ці схеми на прикладах реальних історій.
Злочинці постійно намагаються вигадати нові способи, щоб виманити криптовалюту у власників. Серед найпоширеніших можна виділити наступні: Pump & Dump схема, скам-ICO, піраміди та Ponzi-схеми. Розповідаємо, як працюють ці схеми на прикладах реальних історій.
Про найпопулярніші шахрайські схеми з криптовалютою розповів начальник профільного підрозділу Кіберполіції Олександр Ульяненков в інтервʼю «Українським Новинам».
Scam ICO (initial coin offering) — це фальшиві кампанії збору коштів для нібито перспективних криптопроєктів. Людям пропонують інвестувати на ранньому етапі для подальшого отримання надприбутків, а потім організатори просто зникають із грошима.
Дуже поширені фішингові атаки, коли шахраї створюють підроблені сайти криптобірж або надсилають електронні листи з нібито офіційними запитами ввести свої дані. Як тільки користувач вводить логін і пароль — його рахунок опиняється в руках зловмисників.
Як один із прикладів Скам-ICO: троє молодиків з Києва організували шахрайську схему під виглядом інвестування в криптовалюту та ошукали майже 100 людей.
Або приклад фішингу: одесит хотів придбати криптовалюту на Binance, але втратив $32 000.
Людям обіцяють високий прибуток, але насправді вони отримують гроші коштом нових інвесторів. Як тільки потік вкладників сповільнюється — схема руйнується, і більшість учасників залишається без коштів.
Також часто зустрічаються фейкові аірдропи та розіграші. Людям пропонують «безплатну крипту» в обмін на невеликий внесок, але, звісно, отримати щось натомість неможливо.
Ось так діє піраміда. Наприклад, у США подружжя організувало піраміду з цифровими активами вкладників «Благословення Бога через криптовалюту» на $6 млн.
Це схема, коли група шахраїв або впливових осіб штучно роздуває вартість маловідомої криптовалюти, заманюючи нових інвесторів. Коли ціна зростає, організатори продають свої активи, і всі інші залишаються зі знеціненими токенами.
Сьогодні активно використовують штучний інтелект, створюючи діпфейки із відомими людьми, які нібито підтримують криптопроєкти. Чим реалістичнішим виглядає шахрайський контент, тим більше людей потрапляють у пастку.
Як працює схема Pump & Dump можна дізнатися з історії про пастора Трампа, який запустив власний мемкоїн через кілька годин після того, як виголосив благословення на інавгурації президента. Через день вартість монети впала майже на 100%.
