В конце этой недели криптовалютные биржи — Binance, Whitebit, Kuna и другие — приостановили пополнение и вывод гривны из-за украинских банковских карт.
В конце этой недели криптовалютные биржи — Binance, Whitebit, Kuna и другие — приостановили пополнение и вывод гривны из-за украинских банковских карт.
Сначала о проблеме сообщила Binance 2 марта.
«Пока фиатные каналы, а именно ввод и вывод через банковскую карту и другие платежные сервисы, приостановлены», — отмечают в сообщении.
Появились ответные сообщения и на других биржах. «Вывод UAH Visa/Mastercard временно прекращен из-за технического обновления», — говорилось в сообщении Telegram-канала WhiteBit.
А основатель криптовалютной биржи Kuna Михаил Чобанян в комментарии для Mind.ua отметил, что существует угроза «остановки всего украинского рынка крипто/карточная грн».
То есть это вряд ли просто техническое обновление или временное неудобство, да?
Михаил Чобанян рассказал dev.ua, что все произошло из-за так называемого «bad actor» на рынке. А именно из-за игроков, которые отмывали деньги из-за крипт и из-за гемблинга.
«Украинские банки перестали совершать high-risk транзакции, к которым относятся операции, связанные с гемблингом, беттингом и криптовалютами», — заявили изданию ForkLog UA в Binance.
А издание Forbes разъясняет, что еще 31 января НБУ направил банкам письмо о рисках использования услуг проведения интернет-платежей. В нем регулятор цитировал правоохранительные органы: существуют схемы, которые используются игорным бизнесом для сокрытия его реальных оборотов.
Издание пишет, что, вероятно, речь идет о расследовании СБУ и Бюро экономической безопасности по уклонению игрового бизнеса от уплаты налогов. Криптовалюты, по данным следствия, могли быть одним из каналов сокрытия этих потоков.
Один из представителей платежного рынка добавляет dev.ua на условиях анонимности, что в Украине стало очень много подобных транзакций p2p. «Все уже считалось миллиардами. И это сильно снизило налоговые поступления», — говорит наш собеседник. Он добавляет, что над вопросом совместно работают СБУ, НБУ и профильный комитет ВР.
По оценке НБУ, совокупный оборот легальных и нелегальных игровых игр в Украине составляет 12-15 млрд грн в месяц. Как пишет Forbes, проблема в том, что 95% всех компаний этого рынка вообще не платят налоги, утверждается в материалах, озвученных СБУ.
Игрок заводит деньги на счет игрового оператора. Тот маркировал соответствующие платежи по платежному коду другой отрасли (это называется мискодинг). Дальше гривна обменивалась на криптовалюты и в конце концов выходила на иностранные счета геблинговой компании.
Альтернатива — Binance временно предлагает воспользоваться сервисом Р2Р, peer-to-peer платформой, на которой пользователи могут напрямую обмениваться между собой криптой и фиатом с другими пользователями Binance.
В чате Whitebit пользователи предлагают воспользоваться сервисом Geo Pay.
«Вчера выводил. В принципе, довольно быстро, пару мин и деньги на карте», — пишет один из пользователей. Но, как говорится, есть нюансы. Сервис предлагает несколько банков для вывода денег. Один банк имеет комиссию 2% и ограничение — 5000 в день на одну карточку. Но карт может быть множество.
С вводом денег (гривна на крипту — депозит с карт) все сложнее. Его нет. Остается только Р2Р. В случае с Whitebit можно например использовать Bitcoin.global.
Никто не может ответить на этот вопрос. Не понятно, эти временные меры (пока все не адаптировались к новым реалиям), или теперь так будет всегда.
