НБУ предлагает изменить правила раскрытия банковской тайны. Какую информацию будут предоставлять банки по запросам госорганов?

Как объясняет НБУ, изменения связаны с необходимостью приведения Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны в соответствие со статьями 62, 622 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» и усовершенствовании порядка раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, Национальному банку Украины.

В частности, в связи с этим предусматривается:

• дополнить перечень информации, которая составляет банковскую тайну и раскрывается банками по запросам уполномоченных государственных органов;
• уточнить вид информации, составляющую банковскую тайну и которую имеет право предоставлять Национальный банк Украины Фонду гарантирования вкладов физических лиц;
• уточнить виды проверок, осуществляемых Национальным банком Украины, во время проведения которых банки обязаны предоставлять документы и их копии, содержащие информацию, составляющую банковскую тайну.

Согласно проекту постановления «Об утверждении Изменений к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны» госорганы могут запросить у банков наступления информации о физлице или лице-предпринимателе:

— наличие счетов;
— номера счетов;
— информацию об уникальных идентификаторов и/или эмиссионных номерах
платежных инструментов;
— остаток средств на счетах;
— операции списания со счетов и/или зачисления на счета;
— назначение платежа;
— идентификационные данные контрагента (для физических лиц — фамилия, имя и по
отцу, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины; для юридических лиц — полное наименование, идентификационный код в ЕГРПОУ);
— номер счета контрагента;
— информацию об уникальных идентификаторов и/или эмиссионных номерах
платежных инструментов контрагента;
— единственный идентификатор НБУ, предоставляющий платежные услуги контрагента;
— наименование поставщика платежных услуг контрагента.

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам:

• проект постановления «Об утверждении Изменений к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны»;
• анализ регуляторного воздействия проекта постановления;
• сравнительная таблица к проекту постановления.

Замечания и предложения к проекту постановления принимаются согласно форме представления замечаний и предложений сроком до 03 марта 2024 года.

Напомним, что с 21 февраля 2024 года начинают действовать обновленные валютные ограничения НБУ.

Читайте главные IT-новости страны в нашем Telegram

По теме

Читайте главные IT-новости страны в нашем Telegram

В НБУ объяснили, почему не планируют легализовать криптовалюту как платежное средство

По теме

В НБУ объяснили, почему не планируют легализовать криптовалюту как платежное средство