Нацбанк решил вывести с рынка Конкорд Банк из-за систематического нарушения законодательства в сфере финмониторинга. Неофициальным поводом могло стать обслуживание игорного бизнеса.
Около 5 месяцев НБУ отозвал лицензию у Айбокс Банка за подобные нарушения. Источники Forbes утверждают, что «Айбокс» и «Конкорд» были главными конкурентами на рынке high-risk сделок, которые чаще всего связаны с игорным бизнесом.
Оба банка подозревались в уклонении гемблинговых компаний от налогообложения из-за мискодинга. Часть Конкорда на момент вывода оценивается примерно в 25% рынка игорного бизнеса, говорят анонимные источники.
Благодаря мискодингу, выплаты выигрыша обозначились как обычное зачисление на карту. Чаще всего код гемблинга 7995 подменяли кодом 7994, который относится к компьютерным играм.
Но большинство банковского сектора стали избегать этой схемы с декабря прошлого года, когда СБУ и БЭБ начали расследование по уклонению от налогообложения игорной индустрией. Оно вылилось в обыски в ряде банков.
Жесткое решение по Конкорду могло быть принято из-за совокупности нарушений. Последний раз банк был оштрафован еще в начале июня на 400 000 грн в начале июня. Самый большой штраф «Конкорд» получил в июле 2022-го — 60,4 млн грн.
Сообщается, что решающее значение сыграли результаты последней проверки, подтвердившей систематические операции серого игорного бизнеса в прошлые годы.
Источники Forbes в игорных компаниях говорят, что часть рынка, принадлежавшая Конкорду, вероятно, получат «Укргазбанк», «Альянс», «Аккорд Банк» и «Пивденный». Они также обслуживают игровую индустрию.
UPD. 17:43. В пресс-службе банка «Пивденный» опровергли информацию источников. В сообщении отметили, что учреждение не работает с игорным бизнесом, поскольку не имеет лицензии на high risk операции.
Утверждается, что большинство игорных компаний пользуется недавно национализированным банком Сенс. По словам инсайдеров, его доля на рынке легального игорного бизнеса составляет от 50% до 80%.
После того как банк стал государственным, у участников рынка были некоторые опасения относительно дальнейшей работы, но пока массированного перетока из нового госбанка в другие банковские учреждения не произошло, говорит собеседник.
Месячные обороты игорного бизнеса в периоды пикового использования схем мискодинга в НБУ оценивали в 10 млрд грн.
