Що під капотом в Uklon? Слухай TechPower Podcast 🎧
Марія БровінськаГаряченьке
4 жовтня 2021, 17:00
2021-10-04
Кібер-шантаж, онлайн-казино і Telegram. Як Concorde Bank намогаються втягнути в мутну історію
Невеликий український банк Конкорд несподівано потрапив до багатошарового сюжету з Росії про ринок криптовалют, нелегальні онлайн-казино, хакерів-здирників та навіть даркнет-маркетплейси з торгівлі наркотиками.
Forbes.ua опублікував аналітичний матеріал про цю ситуацію. dev.ua коротко переказує найголовніше.
21 вересня США ввели санкції проти російсько-чеського сервісу з обміну криптовалюти Suex. Обмінник допомагав проведенню угод із доходами, отриманими в результаті кіберзлочинів. За даними Мінфіна США, більше 40% відомих транзакцій з його участю повʼязані з незаконною діяльністю, Компанії заборонили угоди з громадянами та юридичними особами зі США.
На фоні цього скандалу російський рух «Стопнаркотик» звинуватив український Конкорд Банк у зв’язках із Suex, найбільшою криптобіржею Східної Європи EXMO та платіжною системою QIW, які нібито були задіяні у проведенні операцій на маркетплейсі з торгівлі наркотиками Hydra.
Рух «Стопнаркотик», що існує з 2014 року і заснований депутатом Московської міськради від «Єдиної Росії» Сергієм Полозовим, звернувся до російського центробанку та правоохоронних органів з вимогою перевірити звʼязок Suex, EXMO, QIWI та Конкорд Банку.
«Стопнаркотик» та BadBank
У телеграм-каналі «Стопнаркотик» багато репостів BadBank. На прохання Forbes надати документальні підтвердження звинуваченням пресслужба організації вислала кілька посилань на публікації цього телеграм-каналу. BadBank з’явився наприкінці 2020 року й пише про те, як банки, перш за все російські, обслуговують платежі нелегальних у Росії онлайн-казино.
Між громадською організацією і компанією-власником каналу BadBank немає прямого юридичного звʼязку. У каналу є свій вебсайт, структурою володіє британська компанія First Chaordic Order, яку очолює латвієць Яніс Куда.
Реальний бенефіціар BadBank — російський фінтех-підприємець Павло Врублевський, власник інтернет-еквайрингової компанії ChronoPay, каже директорка EXMO з розвитку бізнесу Марія Станкевич. Врублевський цю інформацію заперечує.
Перший дзвіночок
На початку вересня — за три тижні до введення американських санкцій щодо Suex — Конкорд Банк отримав кілька повідомлень від невідомих осіб з вимогою заплатити гроші у криптовалюті, стверджує Сосєдка.
Схожу історію розповів Forbes.ua і Станкевич із EXMO. «Нам подзвонили 22 вересня із пропозицією заплатити або від нас не відстануть», — говорить вона. Йшлося про біткойни в еквіваленті $400 000.
Обидві компанії вважають першоджерелом інформації про їхній звʼязок з платежами на Hydra російський телеграм-канал BadBank.
До чого тут казино
Фінустанови використовують дві основні схеми. Перша — «вітринний мерчант», коли до еквайрингу банку підключається онлайн-торговець, на сайті якого посилання перенаправляють користувача на казино або маркетплейс з продажу наркотиків.
Другий метод — «міскодинг», коли банк навмисно змінює код, що позначає галузеву приналежність конкретного платежу. Наприклад, російські банки часто позначали платежы з онлайн-казино як відеоігри.
В середині вересня канал BadBank почав активно писати про причетність «Конкорду» до обслуговування нелегальних онлайн-казино з Росії.
В Асоціації членів платіжних систем вважають, що така історія неможлива, адже в разі виявлення подібних транзакцій банку б загрожували штрафи та позбавлення ліцензій на еквайринг. Проте співрозмовник Forbes в НБУ не виключив подібного сценарію: «Все залежить від того, яку додаткову платіжну інфраструктуру вони вибудовують навколо банку».
УЧАСТЬ В АЗАРТНИХ ІГРАХ МОЖЕ ВИКЛИКАТИ ІГРОВУ ЗАЛЕЖНІСТЬ. ДОТРИМУЙТЕСЯ ПРАВИЛ (ПРИНЦИПІВ) ВІДПОВІДАЛЬНОЇ ГРИ.
Ліцензія видана ТОВ "СЛОТС Ю.ЕЙ." на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 15.09.23 (рішення КРАІЛ №245 від 31.08.2023); ТОВ "СЛОТС Ю.ЕЙ." – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 26.04.2021 (рішення КРАІЛ №150 від 12.04.2021); ТОВ «СПЕЙСИКС» – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 08.02.2021 (рішення КРАІЛ №34 від 02.02.2021); ТОВ «ГЕЙМДЕВ» – на провадження діяльності з організації та проведення азартних ігор казино у мережі Інтернет від 16.02.2021 (рішення № 47 від 10.02.2021).
Айтішник не зміг оплатити житло на Airbnb картками ПриватБанку та monobank. У сервісі йому повідомили про санкції проти українських фінустанов. Що відбувається?
Як глобальні компанії допоможуть Україні у війні з РФ. Що зробили Google, Intel, Visa, Facebook та інші
У ситуації відкритої агресії Росії проти України світові гіганти бізнесу не залишаються осторонь. Глобальні компанії висловлюють наміри допомогти. dev.ua зібрав усе, що зробили Google, Intel, Visa, Facebook та інші.