Як купити токени Apple, SpaceX і Microsoft на криптобіржі

Разом з Currency.com розбираємо, чим токен-акції відрізняються від класичних активів і які мають переваги. 

Популярність сервісів для трейдингу в два кліка зростає з кожним роком. Наприклад, тільки в першій половині 2020-го тривалість сесій в популярних мобільних додатках зросла на 88%, а інвестори-аматори захопили новинний порядок денний (варто лише згадати історію з акціями GameStop). Відносно новий тренд на ринку — це токенізовані активи. Як зазначає Deloitte, блокчейн-токени представляють собою «цифрову репрезентацію» класичних активів, наприклад, цінних паперів, ETF, сировинних товарів або дорогоцінних металів. На ціні токена відображається вартість базисного активу, тобто, токен зростає і падає в ціні слідом за котируваннями.

Процес токенізаціі часто порівнюють із сек’юритизацією, тільки з поправкою на реалії крипторинку. Головна перевага — можливість придбати актив не тільки за валюту країни, резидентом якої є трейдер, а й за популярні криптовалюти або токени. Розбираємося, навіщо купувати цінні папери Apple, SpaceX і Microsoft в токенізованому форматі і як проводити подібні операції на криптобіржах.

Токенізовані акції: технологія і переваги

В процесі токенізаціі створюється токен, який підтверджує право на володіння будь-якою формою власності, яка торгується на традиційній біржі. Таким чином, токенізувати можна будь-який біржовий актив, наприклад, золото, нафту або акції великих технологічних компаній.

За своїми властивостями токенізовані активи схожі на стейблкоїни — криптовалюти, прив’язані до курсів фіатних грошей. Ціна стейблкоїна залежить від курсу конкретної валюти, а ціна токена — від вартості певних цінних паперів. Наприклад, якщо акція Apple (AAPL) на Nasdaq коштує $130, то токен буде коштувати так само $130.

Від торгівлі токенізованими активами можна отримати такий же прибуток, як і від традиційного трейдингу. Але є пара додаткових переваг. Наприклад, криптотрейдер може працювати і з криптовалютою, і з токенізованим акціями на одній платформі. Йому не доведеться переходити з майданчика на майданчик, конвертувати криптовалюту в «фіат», платити додаткові комісії і в цілому витрачати час на зайві транзакції.

Ще один плюс — безпека. При покупці токенізованого активу трейдер не просто відкриває позицію, а отримує захищений токен на блокчейні, який неможливо вкрасти або змінити. Токенізовану акцію можна вивести з криптобіржі і зберігати у власному блокчейн-гаманці, а також ввести назад і продати.

Крім того, власникам токенізованих активів виплачують аналог дивідендів — компенсацію дивідендного гепу. Припустимо, що компанія виплачує інвесторам дивіденди в червні, а дата відсічки встановлена на 10-е число. Перед закриттям реєстру акції підприємства кілька днів ростуть, а відразу після цього — падають, тому що трейдери вже отримали гарантію дивідендів. Дивідендний геп — це різниця між цінами до і після відсічки.

Цікаво, що токенізовані акції набирають дедалі більшої популярності за межами США, оскільки дають можливість резидентам з інших країн купувати цінні папери американських компаній за спрощеною схемою. Наприклад, в Білорусі для покупки акцій зарубіжних компаній потрібно отримати дозвіл від Національного банку, а для цього — надати обґрунтування покупки. Причому це стосується кожної окремої операції на біржі — як покупки, так і продажу.

Можна скористатися послугами банків, але фінансові установи не дозволяють торгувати акціями в реальному часі. Вкластися в акції можна тільки через довірче управління з високим порогом входу — починаючи з $5000- $10000.

Жоден із банків Білорусі не запустив окремий додаток для інвестицій, де можна купувати і продавати цінні папери прямо з телефону.У випадку з токенізованими активами таких обмежень немає — варто лише  знайти потрібну компанію та розмістити заявку про покупку, після чого токен з’явиться на рахунку без будь-яких погоджень і посередників.

Види токенізованих активів

Токенізувати можна практично будь-які активи — зазвичай цим займаються великі криптобіржі, які працюють з криптовалютою. Наприклад, недавно криптобіржа Binance додала на свою платформу токенізовані акції Microsoft, Apple та іншої криптобіржі — Coinbase, яка нещодавно вийшла на IPO. Але купувати активи на Binance можуть тільки інвестори з Китаю, Туреччини та США.

У резидентів Білорусі теж є можливість вкластися в токени — наприклад, через платформу Currency.com, на якій вже представлено понад 2 000 токенізованих активів для покупки, продажу, зберігання і торгівлі з левереджем до 500х. Серед них токенізовані акції Amazon, Apple, SpaceX, Microsoft, Volkswagen і Coca-Cola. Також можна вкластися в токени, прив’язані до індексів Dow Jones, S&P 500 і Nasdaq-100. Доступні для придбання і токенізовані сировинні товари — золото, срібло, а також нафта марки Brent. Крім цього, можна торгувати стейблкоїнами, прив’язаними до курсів різних фіатних валют.

Як купити токенізовані акції

Процес покупки токенов майже не відрізняється від покупки акцій у традиційного брокера. Сьогодні той і інший процес проходить дистанційно в онлайн-форматі. Перший крок — реєстрація та верифікація аккаунту. На деяких криптобіржах, наприклад, на Currency.com, перші два тижні можна торгувати без верифікації, але в цьому випадку класти на гаманець можна тільки криптовалюту — поповнити рахунок «фіатом» не вийде. Для подальшої роботи необхідно підтвердити особу і адресу проживання — це стандартна процедура на всіх великих легальних криптобіржах. Згадана вище платформа Currency.com відповідає всім правилам крипторегулювання в Білорусі, а також стандартам ключових процедур AML (потрібні для боротьби з відмиванням грошей) і KYC (потрібні для зниження ризиків клієнта). Крім того, майданчик заздалегідь попереджає клієнтів про всі збори і правові особливості.

Після верифікації можна придбати токенізовані активи за допомогою криптовалют або фіатних грошей. В іншому процес нічим не відрізняється від класичного трейдингу. Інвестору доступна та ж інформація про рух ціни токенізованого активу — наприклад, графіки і технічні аналізи, якщо платформа надає такі послуги.

З точки зору ризиків токенізовані активи теж нічим не відрізняються від звичайних — ціна може зростати і падати, і цей процес не так просто спрогнозувати. Тому важливо вивчати тренди на ринку, стежити за оглядами експертів, аналізувати стратегії провідних трейдерів і розбиратися в психології трейдингу. І головне правило — уникати імпульсивних дій. На великих платформах ви завжди знайдете докладні пояснення, а також курси для трейдерів-початківців, які допоможуть грамотно зайти на ринок і вийти з нього без серйозних фінансових втрат.

Реєструйтеся на Currency.com і інвестуйте в токкенізірованние акції, валюту, сировину

Матеріал не є фінансовою консультацією. Інвестиції пов’язані з ризиком втрати усіх інвестицій. Успіх минулих інвестицій не означає успіху в майбутньому.