Студент 4 курсу Чорноморського національного університету імені Петра Могили (Миколаїв) підозрюється в тому, що вкрав 5 млн грн у «Банк Восток». Судячи з постанови суду, зараз він перебуває під вартою в «Миколаївському слідчому ізоляторі».
Студент 4 курсу Чорноморського національного університету імені Петра Могили (Миколаїв) підозрюється в тому, що вкрав 5 млн грн у «Банк Восток». Судячи з постанови суду, зараз він перебуває під вартою в «Миколаївському слідчому ізоляторі».
Як вказано в матеріалах слідства, студент разом із групою спільників шукали знайомих, які б реєстрували рахунки через «Дія» та надавали доступ (логін/пароль) до свого банківського рахунку в додатку «Банк власний рахунок». Це цифровий банк Fozzy Group, створений у 2021 на базі «Банк Восток».
Так у групи шахраїв з’являлися реквізити банківських рахунків. На них здійснювалися підроблені redund-транзакції від американської компанії Buckeye Concrete Pumping (OH Middletown USA).
Слідчі при цьому констатують «несанкціоноване втручання в роботу міжнародної платіжної системи MasterCard». Не вказано, яким чином відбувалося це втручання. Є тільки таке формулювання: у зв`язку із тим, що повернення коштів на карту клієнта (refund) здійснювалось онлайн, зловмисники отримали змогу скористатися доступними коштами на банківських рахунках до отримання підтвердження від платіжних систем.
Buckeye Concrete Pumping — реальна компанія в США. Вона займається технікою з накачування бетону і навряд продає якісь послуги в Україні, з яких можна отримати рефанд. Ми відправили запит в цю компанію. Також ми звернулися до Fozzy Group.
Як тільки гроші надходили на картки, студент надавав вказівку спільникам, щоб вони через криптовалютну біржу Binance, а саме — послугу Р2Р, використовуючи кошти, зараховані на вищевказані банківські рахунки своїх знайомих, придбали у користувачів біржі криптовалюту USDT. А потім — вони повинні були здійснити переказ криптовалюти на кастодіальний криптовалютний гаманець в мережі TRX.
Як вказує слідство, з 30 липня по 6 серпня 2022 зловмисникам вдалося спричинити банку збитки на суму, яка перевищує 5 млн грн.
15 листопада 2022 до студента застосовано запобіжний захід у вигляді тримання під вартою в ДУ «Миколаївський слідчий ізолятор». Розмір застави — 4 962 000 грн.
Надалі, як йдеться у матеріалах справи, слідство зменшено суму збитків, які спричинив підозрюваний, до майже 2 млн грн. Але суд не відпустив хлопця під домашній арешт.
Ім’я студента не розголошується. Але з матеріалів справи відомо, що під час навчання він «добро характеризується, в тому числі як особа, що має авторитет у студентів, має подяки, в тому числі і як волонтеру з допомоги ЗСУ».
Сам підозрюваний пояснив суду, що займався лише своєю звичайною діяльністю з придбання криптовалюти іншим особам за комісійну винагороду. Також вказав, що не є працевлаштованим оскільки навчається на очному відділенні.
UPD: Пізніше «Банк Восток» надав коментар:
На жаль, з фродом та інтернет-шахрайством стикаються всі банки. Водночас більшості фінансових установ рідко вдається знайти зловмисників та забезпечити їхнє притягнення до відповідальності.
ПАТ «Банк Восток» минулого року не тільки виявив шахрайські дії, пов’язані з проведенням refund транзакцій, і успішно усунув цю вразливість відразу ж у день її виявлення, а і докладає зусиль для притягнення зловмисників до відповідальності.
Окремо підкреслимо, що кошти жодного з гостей Банку НЕ були втрачені у результаті цих шахрайських дій.
Банк подав до правоохоронних органів заяву щодо дій зловмисників. Щодо підозрюваних ведеться слідство. Частина коштів була повернута Банку учасниками цієї шахрайської схеми.
Поліція за участі Банку проводить успішне досудове розслідування. Подробиці справи можуть бути розголошені лише з письмового дозволу слідчого або прокурора.
