Співзасновник monobank Олег Гороховський пояснив, чому банки не відразу визначають міскодинг в розрахунках із онлайн-казино.
Співзасновник monobank Олег Гороховський пояснив, чому банки не відразу визначають міскодинг в розрахунках із онлайн-казино.
«Час від часу мені повідомляють про активність СБУ щодо того, що ми нібито сприяємо проведенню транзакцій від заборонених казино. Ви могли чути, мабуть, про таке явище, як міскодинг. Міскодинг — це коли термінал, який закодований як дитячий магазин в Іспанії, наприклад, насправді є ігровим сайтом. Боротися з таким нелегко», — повідомив він у Telegram.
Він розповів, як monobank визначає ці схеми.
«Ми робимо це так (спрощено) — математичні моделі бачать клієнтів-ігроманів, і за їхніми транзакціями намагаються передбачити, який із терміналів закодований невірно. Це дуже типове математичне завдання.», — зазначає Гороховський.
За словами співзасновника monobank, щоб обчислити новий термінал, математична модель повинна отримати хоча б 500 транзакцій, щоб хоч щось передбачити.
«А заборонені казино штампують ці термінали як гарячі пиріжки. Тому це завдання може бути виконане лише технологічно — жодні довічні ув’язнення не допоможуть», — каже менеджер.
Гороховський зазначив, що значних успіхів у боротьбі із міскодингом досяг в Україні Sense Bank.
Він пояснив, що карток monibank багато у таких міскодингових транзакціях тому, що карток банку багато в транзакціях загалом.
«Підходити до цього питання дідівськими методами — кримінальні справи, обшуки, перевірки можна, звичайно. Але я відразу попереджаю: набагато ефективніше не з обшуками приходити, а разом застосовувати найкращі практики блокування такого фроду». — зазначив Гороховьский.
Він зазначив, що звіти з таких блокувань отримує щоранку. Ось приклад із кількістю заблокованих підозрілих терміналів та транзакцій.
Total of blocked terminals = 22
terminstid | termowner | termretailername
012584 | SOFT CIRCLE SERVICE LT | 3057619B0000619
403261 | tran*DANYLO F***** | E01000000001880
403261 | tran*KRYSTINA A******** | E01000000001880
403261 | tran*TARAS P******** | E01000000001880
403261 | tran*OLEKSANDR S******** | E01000000001880
Blocked transactions
Transactions, count = 5 938
Transactions, amount = 3 078 686,29 (UAH)
Clients, count = 2 243
«Знаєте як це зробити ефективніше, товаришу слідчий? P. S. Ну і треба бути повним ідіотом, аби маючи бізнес вартістю понад мільярд займатися такою падалью. Але це вже так — лірика», — задав риторичне запитання силовикам Гороховський.
УЧАСТЬ В АЗАРТНИХ ІГРАХ МОЖЕ ВИКЛИКАТИ ІГРОВУ ЗАЛЕЖНІСТЬ. ДОТРИМУЙТЕСЯ ПРАВИЛ (ПРИНЦИПІВ) ВІДПОВІДАЛЬНОЇ ГРИ.
