Боротьба із шахрайством: які технології використовують банки для захисту клієнтів

Виклики в боротьбі з фінансовим шахрайством

Традиційні системи безпеки не можуть ефективно виявляти шахрайські схеми, бо останні постійно змінюються та стають більш витонченими. Найскладніші моменти:

• Швидкість транзакцій — із появою миттєвих платежів у банків є лише кілька мілісекунд на перевірку транзакцій.
• Розвиток мобільного банкінгу — більшість шахрайських операцій здійснюються через мобільні браузери або додатки.
• Складність виявлення аномалій — шахраї використовують методи «розмиття» платежів через мережу підставних акаунтів, а це ускладнює ідентифікацію незаконних операцій.

IBM Safer Payments: рішення нового покоління

Однією з передових технологій для боротьби з фінансовим шахрайством є IBM Safer Payments. Це рішення використовує штучний інтелект та аналітику великих даних для прогнозування шахрайських дій у режимі реального часу. Його переваги:

• Адаптивність до нових загроз. Safer Payments може швидко оновлювати моделі виявлення шахрайства без залучення сторонніх експертів.
• Низький рівень хибнопозитивних спрацювань. Помилкові блокування законних платежів відбуваються значно рідше, а це покращує клієнтський досвід.
• Аналіз у режимі реального часу. Система перевіряє тисячі транзакцій за секунду, тим самим забезпечуючи миттєву реакцію на потенційні загрози.
• Гнучкість конфігурації. IBM Safer Payments може інтегруватися з уже наявними банківськими платформами й адаптуватися під унікальні потреби банку.

Як банки використовують IBM Safer Payments

1. Запобігання шахрайству в режимі реального часу

IBM Safer Payments аналізує всі фінансові операції, відстежуючи підозрілу активність, пов’язану з використанням підставних акаунтів чи підроблених документів.

2. Інтелектуальна обробка даних

Використання новітніх методів аналізу, включаючи нейромережі, дерева рішень і регресійні моделі, дозволяє ефективніше прогнозувати нові шахрайські схеми.

3. Захист мобільного банкінгу й онлайн-платежів

Система аналізує поведінку користувачів у мобільному банкінгу, визначаючи підозрілі дії, як, наприклад, вхід із незвичних пристроїв, суттєва зміна локації чи нетипові запити на переказ коштів.

4. Масштабованість і надійність

Рішення підтримує багатоканальний моніторинг платежів, забезпечуючи доступність 99,999% й обробку тисяч транзакцій щосекунди.

Реальні результати: досвід BNZ

Банк BNZ у Новій Зеландії впровадив IBM Safer Payments для покращення захисту своїх клієнтів. Ось яких результатів він досяг:

• Зниження рівня шахрайства — банк ще на 12% знизив рівень шахрайства в порівнянні з його попередньою антифрод-системою — до 87%.
• Покращений клієнтський досвід — зменшення кількості помилкових спрацьовувань до 1:1,15.

Таким чином, клієнти BNZ захищені від незаконних шахрайських махінацій, а банк не втрачає прибутки та має репутацію надійного.

Шахрайство у фінансовому секторі — це динамічна загроза, яка вимагає передових рішень. IBM Safer Payments пропонує банкам інноваційний підхід до боротьби із шахраями, забезпечуючи високу точність виявлення, адаптивність до нових загроз і захист у режимі реального часу. Використання таких технологій допомагає фінансовим установам не тільки знижувати ризики, а й підвищувати довіру клієнтів до цифрових банківських послуг.

Для надійного й ефективного впровадження IBM Safer Payments звертайтеся до фахівців Solidity — команди експертів, які досконало володіють цією технологією та забезпечать найвищу якість реалізації.

Дізнатися більше про IBM Safer Payments: 

• на сайті Solidity;
• за електронною адресою [email protected] 

Читайте головні IT-новини країни в нашому Telegram

По темi

Читайте головні IT-новини країни в нашому Telegram