Промо на dev.uaГроші
13 вересня 2024, 14:24
2024-09-13
Інвестиції в українську економіку: як айтівцям отримувати від 9,5% пасивного доходу в доларах
В Україні небагато інвестиційних інструментів, які приносять стабільний дохід з урахуванням валютних коливань. Наприклад, державні облігації, хоч і не оподатковуються, але дають річний прибуток тільки 3,7% в доларах. Проте є інструмент із прогнозованою річною дохідністю від 9,5% в доларах до виплати податків і від 8,5% — після, і це цінні папери фонду Inzhur Supermarket. Інвестори отримують дохід вже в перший місяць після вкладення. Загалом за півтора року існування фонд виплатив їм майже 78 млн грн дивідендів.
В Україні небагато інвестиційних інструментів, які приносять стабільний дохід з урахуванням валютних коливань. Наприклад, державні облігації, хоч і не оподатковуються, але дають річний прибуток тільки 3,7% в доларах. Проте є інструмент із прогнозованою річною дохідністю від 9,5% в доларах до виплати податків і від 8,5% — після, і це цінні папери фонду Inzhur Supermarket. Інвестори отримують дохід вже в перший місяць після вкладення. Загалом за півтора року існування фонд виплатив їм майже 78 млн грн дивідендів.
Inzhur Supermarket — REIT-фонд, тобто його інвестори разом володіють дохідною нерухомістю й отримують дивіденди від оренди. Їм належать три будівлі на Київщині, у яких уже працюють супермаркети топової торговельної мережі. На початку вересня до активів фонду додався четвертий об'єкт — будівля для мережі супермаркетів «Фора» в Бучі. Лише за чотири доби після цього оголошення продали 65% доступних сертифікатів Inzhur Supermarket.
Розповідаємо, як стати інвестором Inzhur Supermarket, скільки можна заробити і як фонд забезпечує стабільні виплати навіть під час повномасштабного вторгнення.
Про фонд Inzhur Supermarket
Інвестори фонду стають співвласниками нерухомості, яку орендують національні, а в перспективі й міжнародні мережі супермаркетів. Торговельні мережі сплачують оренду, а власники інвестиційних сертифікатів Inzhur Supermarket — отримують із цього дивіденди пропорційно частці, якою вони володіють.
Будівля супермаркету в Березневі, якою спільно володіють інвестори Inzhur Supermarket
Наразі 1481 інвесторів Inzhur Supermarket є співвласниками трьох будівель на Київщині, які вже приносять дохід — їх орендує торговельна мережа «Сільпо», та нового супермаркету для мережі «Фора» в Бучі, який зараз в процесі будівництва. Договір оренди з мережею вже підписаний на 10 років. Відкриття супермаркету заплановано на 1 березня.
Хто інвестує у цей фонд? За словами засновника та CEO REIT-компанії Inzhur Андрія Журжія, найчастіше — IT-фахівці, військовослужбовці, підприємці, лікарі, юристи, держслужбовці. «Це надійна диверсифікована інвестиція з прозорою бізнес-моделлю та приємною дохідністю», — так пояснює рішення інвестувати в Inzhur Supermarket Software engineer В’ячеслав, що 5 років працює в IT.
Скільки можна отримувати
Прогнозована дохідність фонду Inzhur Supermarket складає від 9,5% річних у доларах, після оподаткування — від 8,5%. Як фонд аргументує дохідність в доларах? В Україні оцінка нерухомості прив’язана до курсу валют, і комерційна нерухомість фондів Inzhur — також. Крім цього, орендна плата супермаркетів прив’язана до виторгу. Зростає інфляція — ростуть ціни на продукти, а відповідно, і виторг супермаркету й орендний платіж.
Супермаркет, що працює в будівлі фонду Inzhur Supermarket
Щоб стати співвласником будівель, потрібно купити мінімум 122 інвестиційних сертифікати — наразі їхня вартість від 142 000 грн. На сайті це займає до 20 хвилин. З усіма умовами можна ознайомитися в розділі фонду, а питання поставити телефоном, у Telegram, Viber чи WhatsApp. Доінвестовувати в Inzhur Supermarket можна по одному сертифікату — вони коштують трохи понад 1000 грн.
Щомісячний прибуток зі 122 сертифікатів — понад 1100 грн. Якщо рахувати в доларах по поточному курсу, то інвестиція в $3400 приноситиме близько $27 місяць. Зі зростанням курсу прогнозована дохідність та вартість сертифікатів збільшується. Для порівняння: у січні 2024 року прибуток зі 122 інвестиційних сертифікатів складав 991 грн, а в липні — 1102 грн до оподаткування. «Я купив свої перші сертифікати в серпні 2023 року, і з того часу стабільно кожного місяця отримую дивіденди, — розповідає Software engineer В’ячеслав. — Дохідність в моєму випадку становить 10,36% до податків, що навіть більше прогнозованої. Крім того, вартість самих сертифікатів зросла».
Чи надійно інвестувати в супермаркети
Всі об'єкти Inzhur Supermarket зводилися під конкретного замовника. Будівництво не розпочиналося без підписаного договору оренди на 10 років. Inzhur Supermarket обирає будівлі зі вдалим розташуванням, що дозволяє орендарям отримувати максимальний прибуток. До того ж мережі й самі інвестують в обладнання приміщення не один мільйон гривень, тож припиняти договір оренди достроково їм просто не вигідно.
Володіння кількома об'єктами — це диверсифікація фінансових і воєнних ризиків для інвесторів. Коли будівлі в різних місцях, ймовірність, що ворожа ракета влучить в усі — мінімальна. Також кожен об’єкт фонду застрахований від нещасних випадків. Проте влучання ракет і бойові дії страхові компанії в Україні й у світі не покривають. Якщо будівля буде частково пошкоджена, зовнішнє відновлення — це відповідальність фонду, внутрішнє оздоблення — на орендарі. Всі об'єкти знаходяться в топових локаціях, тож, в разі пошкодження, і Inzhur Supermarket, і орендарі зацікавлені у швидкому відновленні.
Робота всіх шести фондів Inzhur регулюються законом «Про інститути спільного інвестування», а державним регулятором виступає Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку. До моніторингу роботи Inzhur залучені незалежні компанії та аудитори. У 2023 році оцінку активів робила міжнародна компанія Baker Tilly, а аудит — Deloitte, міжнародна компанія, що входить до великої четвірки. Вся звітність доступна на сайті.
Крім цього, компанія Inzhur веде прозору комунікацію: «Легко можна вийти на контакт навіть із власником фонду, поставити будь-які питання й отримати відповіді», — ділиться досвідом Software engineer В’ячеслав.
Як вийти з фонду
Фонд Inzhur Supermarket створений на 20 років — до 2043 року. По закінченню цього терміну фонд зобов’язаний викупити у співвласників цінні папери, й тут є два варіанти розвитку подій. Перший — фонд продає активи великому інвестору, а прибуток — розподіляється між співвласниками. Другий — фонд продовжує роботу, а інвестори й далі володіють нерухомістю та отримують пасивний дохід.
Будівля супермаркету в Березневі, якою спільно володіють інвестори Inzhur Supermarket
Кожен співвласник може вийти з інвестиції в будь-який момент, перепродавши цінні папери третій особі. Продати можна двома способами. Перший — знайти покупця самостійно (комісія 0%) в закритому чаті співвласників «Спільнота Inzhur». В такому випадку компанія лише супроводжує угоду. Рекордний час пошуку — 1 хвилина. Другий — залишити заявку на викуп Inzhur (комісія до 3%). Час від заявки на продаж до виплати коштів співвласникові займає в середньому 4,5 години. «Завести/вивести гроші, купити/продати цінні папери легко та швидко, Inzhur виступає податковим агентом і знімає 99% питань із податками», — зауважує Software engineer В’ячеслав.
За гречаним багетом у власний магазин
Крім збереження коштів та отримання пасивного доходу, інвестиція в Inzhur Supermarket — це ще й емоція. Для багатьох співвласників важливо, що це є внеском саме в українську економіку. Одна з інвесторок Inzhur Supermarket каже, що на закупи спеціально їздить в «Сільпо», будівництво якого проінвестувала. А на думку Software engineer В’ячеслава, інвестиція в цей фонд ще й психологічно приємна для початківця, оскільки дивіденди починаєш отримувати з першого місяця.
Мета Inzhur Supermarket зібрати в один фонд нерухомість для понад 100 супермаркетів різних мереж і диверсифікувати ризики не тільки по локаціях, а й по брендах. Щоб велика комерційна нерухомість продовжувала працювати на українців.
Новий об'єкт фонду Inzhur 2001
10 вересня знову відкрився для інвестування ще один фонд — Inzhur 2001. Він об’єднує будівлі ресторанів швидкого харчування, які орендує міжнародна мережа McDonald’s. Новий ресторан вже будується в Броварах. Термін будівництва — 3 місяці, відкриття ресторану заплановано на квітень 2025 року. Договір оренди підписаний на 30 років.
Прогнозована дохідність фонду — від 8,5% річних у доларах. Усі співвласники почнуть отримувати дивіденди від інвестицій із першого місяця.
Inzhur 2001 — один із найпопулярніших фондів компанії. Це доводить той факт, що всі інвестиційні сертифікати на суму понад 47,6 млн грн було розпродано за 4,5 години після старту продажів.
Інвестиційна RЕІТ-компанія Inzhur об'єднує співвласників прибуткової нерухомості. Inzhur керує нею в інтересах інвесторів, а вони — отримують щомісячний прибуток від оренди. Компанія налічує шість фондів, які управляють активами на суму понад 2,1 млрд грн. До фондів Inzhur вже доєдналося 8879 співвласників. За понад два з половиною роки існування фонду вони отримали від оренди більш як 181,7 млн грн дивідендів.
«Моя фінансова мета — накопичити $1 000 000, щоб мати пасивний дохід і жити на нього». Як айтішники витрачають гроші та в що інвестують
Зарплата айтішників в Україні — одна з найвищих. І ІТ-галузь під час війни — єдина галузь, яка зростає, попри війну. А айтішники — серед тих, хто найактивніше підтримують армію. Середній місячний донат айтішника становить 10% від зарплати, або $270. dev.ua вирішив розпитати айтішників, куди вони витрачають гроші й у що інвестують під час війни.
