Наприкінці цього тижня криптовалютні біржі — Binance, Whitebit, Kuna та інші — зупинили поповнення та вивід гривні через українські банківські картки.
Наприкінці цього тижня криптовалютні біржі — Binance, Whitebit, Kuna та інші — зупинили поповнення та вивід гривні через українські банківські картки.
З початку про проблему повідомила Binance 2 березня.
«Наразі фіатні канали, а саме введення та виведення через банківську карту та інші платіжні сервіси, тимчасово призупинені», — зазначають у повідомленні.
З’явилися відповідні повідомлення і на інших біржах. «Виведення UAH Visa/Mastercard тимчасово припинено через технічне оновлення», — йшлося в повідомленні Telegram-каналу WhiteBit.
А засновник криптовалютної біржі Kuna Михайло Чобанян в коментарі для Mind.ua зазначив, що існує загроза «зупинки всього українського ринку крипто/карткова грн».
Тобто це навряд чи просто технічне оновлення, чи тимчасова незручність, так?
Хочеш увійти в ІТ? Стеж за актуальними вакансіями від IT-компаній на jobs.dev.ua
Михайло Чобанян розповів dev.ua що все відбулося через так званого «bad actor» на ринку. А саме — через гравців, які відмивали гроші через крипту та через гемблінг.
«Українські банки перестали здійснювати high-risk транзакції, до яких відносять операції, пов’язані з гемблінгом, беттінгом та криптовалютами», — заявили виданню ForkLog UA у Binance.
А видання Forbes роз’яснює, що ще 31 січня НБУ надіслав банкам лист про ризики використання послуг проведення інтернет-платежів. У ньому регулятор цитував правоохоронні органи: що існують схеми, які використовуються гральним бізнесом для приховування його реальних оборотів.
Видання пише, що, ймовірно, йдеться про розслідування СБУ та Бюро економічної безпеки стосовно ухилення «ігорки» від сплати податків. Криптовалюти, за даними слідства, могли бути одним з каналів приховування цих потоків.
Один із представників платіжного ринку додає dev.ua на умовах анонімності, що в Україні стало дуже багато подібних p2p транзакцій. «Все вже рахувалося мільярдами. І це сильно знизило податкові надходження», — каже наш співрозмовник. Він додає, що над питанням спільно працюють СБУ, НБУ та профільний комітет ВР.
За оцінкою НБУ, сукупний оборот легальних та нелегальних гральних ігор в Україні складає 12–15 млрд грн на місяць. Як пише Forbes, проблема в тому, що 95% всіх компаній цього ринку взагалі не платять податки, стверджується у матеріалах, озвучених СБУ.
Гравець заводить гроші на рахунок грального оператора. Той маркував відповідні платежі за платіжним кодом іншої галузі (це називається міскодінг). Далі гривня обмінювалася на криптовалюти й зрештою виходилася на іноземні рахунки геблінгової компанії.
Альтернатива — Binance тимчасово пропонує скористатись сервісом Р2Р, peer-to-peer платформою, на якій користувачі можуть напряму обмінюватися між собою криптою та фіатом з іншими користувачами Binance.
У чаті Whitebit користувачі пропонують скористатися сервісом Geo Pay.
«Вчора виводив. В принципі досить швидко, пару хв і гроші на карті», — пише один з користувачів. Але, як він каже, є нюанси. Сервіс пропонує декілька банків для виводу грошей. Один банк має комісію 2% та обмеження — 5000 в день на одну картку. Але карт може бути безліч.
З вводом грошей (гривня на крипту — депозит з карток) все складніше. Його не має. Залишається тільки Р2Р. У випадку з Whitebit можна, наприклад використовувати Bitcoin.global.
Ніхто не може дати відповідь на це питання. Не зрозуміло, чи ці тимчасові заходи (поки всі не адаптувалися до нових реалій), чи тепер так буде завжди.
