Олексій Дзюба Гаряченьке 12 березня 2023, 11:10

Епопея Silicon Valley Bank. Відмовляли українським стартапам, банк хоче купити Маск, топ-менеджер причетний до кризи 2008-го року

Розповідаємо про головну економічну подію в світі останніх днів.

Що трапилося

Регулятори США закрили Silicon Valley Bank (SVB). Банк був заснований в 1983 році і станом на кінець 2022 року мав близько $209 млрд загальних активів і близько $175,4 млрд загальних депозитів. Проблеми в банку почалися після того, як Founders Fund інвестора Пітера Тіля та інші відомі венчурні фонди порадили своїм портфельним компаніям вивести активи з банку. Перед цим материнська компанія SVB Financial Group оголосила, що хоче залучити понад $2 млрд після значних збитків. SVB входив до ТОП-20 американських банків.

Як Silicon Valley Bank пов’язаний з Україною

Не надто сильно. На сьогодні точно невідомо, скільки українських компаній мали рахунки в SVB. Український інвестор Денис Довгополий поки що нарахував 25 українських стартапів, які мали у SVB рахунки та постраждали різною мірою. Хто входить в цей список, підпреємець не уточнює.

Він пише, що зараз важко спрогнозувати наслідку краху великого американського банку на наш технологічний ринок. «Точно аутсорс постраждає, але не зрозуміло, наскільки сильно. Насправді більш точно робити оцінку можна буде за кілька днів після середи, яка може стати судним днем», — пише інвестор.

Засновник українського стартапу Awesomic Роман Севастьянов пише, що йому яеякий час назад мені відмовили у відкриті рахунку в SVB. «Сказали „Ти українець і для нас це too risky, sorry“. І хто тепер too risky?», — іронічно запитує Роман.

Схожа ситуація була і в Антона Вайсбурда та його стартапа Datrics.AI — платформи, яка допомагає збирати дані та аналітику. Айтішнику відповіли ось такою відмовою:

А ось кому точно SVB дали гроші, так це українському стартапу — airSlate (колишній PDFfiller). В лютому 2021-го року компанія отримала від американського банку $50 млн. Отримані кошти вона використала на масштабування бізнесу. На той момент AirSlate мав близько 600 000 клієнтів і 25 млн користувачів у всьому світі. В червні 2022 року компанію оцінили у $1 млрд, але з початком повномасштабної війни проти росії не захотіла покидати ринок країни-окупанта.

Безлім вакансій для пошуку intern та junior! Заходьте на jobs.dev.ua і розміщуйте вакансії!

«Не говоримо на політичні теми». Чому український єдиноріг AirSlate досі не покинув ринок росії

Топ-менеджер SVB почав економічну кризу в 2008-му році

Виявилося, що в Silicon Valley Bank на позиції Chief Administrative Officer працює Джозеф Джентайл. І все б нічого, але до того, як приєднатися до SVB у 2007 році, він працював фінансовим директором інвестиційного банку Lehman Brothers, де керував бухгалтерськими та фінансовими потребами.

У ніч на понеділок 15 вересня 2008 банк Lehman Brothers звернувся до суду з заявою про банкрутство і проханням про захист від кредиторів. Часто банкрутство Lehman Brothers розглядається як відправна точка світової фінансової кризи кінця 2000-х років, яка ознаменувала її перехід у гостру фазу.

В SVB тримали рахунки від 30 до 50% усіх стартапів раунду А та вище. У Кремнієвій долині цей показник становить до 90%. Чим далі від Долини, тим він менший, але навіть в азійських стартапах їхня частка була більшою за 10%.

Здається, що критична точка може наступити в середу, 15-го березня. Це буде день виплат зарплат. Якщо стартапи не зможуть їх виплатити, то вони будуть «лопатися». Справа ускладнюється тим, що інвестори у таких випадках намагаються врятувати свій портфель і готові досипати грошей, але їхні гроші та кошти їхніх інвесторів також знаходяться в SVB. Тому якби банк збанкрутував 3-4-го березня, коли зарплатня виплачена, то для порятунку індустрії було б близько 2 тижнів. А зараз світ має буквально лічені дні для цього.

А що каже Маск та чи є взагалі надія на порятунок

В ситуацію вже втрутився підприємець Ілон Маск. Він написав, що відкритий до ідеї врятувати SVB та перетворити Twitter на діджитал-банк.

I’m open to the idea
— Elon Musk (@elonmusk) March 11, 2023

Нагадаємо, що наприкінці лютого 2023-го року Маск повернув собі звання найбагатшої людини світу — на сьогодні його статки складають $187,1 млрд.

Зараз з’явився пул банків — JPMorgan, HSBC, Wells Fargo тощо, а також ряд венчурних фондів, які розгорнули програму підтримки постраждалих компаній. Вони миттєво відкривають рахунки, дають швидкі кредити та кошти для стартапів, щоб ті могли виплатити зарплатню. З понеділка має на повну запрацювати державна підтримка. Також в історію «вмикаються» інвестори, які намагаються по можливості підтримати свої портфельні компанії.