👁️👁️ 300 000 криптанів встановили собі Trustee Plus - гаманець з криптокарткою. Чого чекаєш ти? 👉

Гороховський розповів, як monobank блокує міскодингові транзакції у фейкових онлайн-казино, та чому це відбувається не так масово, як хотілося б СБУ

Співзасновник monobank Олег Гороховський пояснив, чому банки не відразу визначають міскодинг в розрахунках із онлайн-казино.

Залишити коментар
Гороховський розповів, як monobank блокує міскодингові транзакції у фейкових онлайн-казино, та чому це відбувається не так масово, як хотілося б СБУ

Співзасновник monobank Олег Гороховський пояснив, чому банки не відразу визначають міскодинг в розрахунках із онлайн-казино.

«Час від часу мені повідомляють про активність СБУ щодо того, що ми нібито сприяємо проведенню транзакцій від заборонених казино. Ви могли чути, мабуть, про таке явище, як міскодинг. Міскодинг — це коли термінал, який закодований як дитячий магазин в Іспанії, наприклад, насправді є ігровим сайтом. Боротися з таким нелегко», — повідомив він у Telegram.

Він розповів, як monobank визначає ці схеми.

«Ми робимо це так (спрощено) — математичні моделі бачать клієнтів-ігроманів, і за їхніми транзакціями намагаються передбачити, який із терміналів закодований невірно. Це дуже типове математичне завдання.», — зазначає Гороховський.

За словами співзасновника monobank, щоб обчислити новий термінал, математична модель повинна отримати хоча б 500 транзакцій, щоб хоч щось передбачити. 

«А заборонені казино штампують ці термінали як гарячі пиріжки. Тому це завдання може бути виконане лише технологічно — жодні довічні ув’язнення не допоможуть», — каже менеджер.

Гороховський зазначив, що значних успіхів у боротьбі із міскодингом досяг в Україні Sense Bank.

Він пояснив, що карток monibank багато у таких міскодингових транзакціях тому, що карток банку багато в транзакціях загалом.

«Підходити до цього питання дідівськими методами — кримінальні справи, обшуки, перевірки можна, звичайно. Але я відразу попереджаю: набагато ефективніше не з обшуками приходити, а разом застосовувати найкращі практики блокування такого фроду». — зазначив Гороховьский.

Він зазначив, що звіти з таких блокувань  отримує щоранку. Ось приклад із кількістю заблокованих підозрілих терміналів та транзакцій.

Total of blocked terminals   = 22 

terminstid | termowner | termretailername

012584 | SOFT CIRCLE SERVICE LT | 3057619B0000619

403261 | tran*DANYLO F***** | E01000000001880

403261 | tran*KRYSTINA A******** | E01000000001880

403261 | tran*TARAS P******** | E01000000001880

403261 | tran*OLEKSANDR S******** | E01000000001880 

Blocked transactions   

Transactions, count  = 5 938  

Transactions, amount = 3 078 686,29 (UAH)  

Clients, count  = 2 243  

«Знаєте як це зробити ефективніше, товаришу слідчий? P. S. Ну і треба бути повним ідіотом, аби маючи бізнес вартістю понад мільярд займатися такою падалью. Але це вже так — лірика», — задав риторичне запитання силовикам Гороховський. 

УЧАСТЬ В АЗАРТНИХ ІГРАХ МОЖЕ ВИКЛИКАТИ ІГРОВУ ЗАЛЕЖНІСТЬ. ДОТРИМУЙТЕСЯ ПРАВИЛ (ПРИНЦИПІВ) ВІДПОВІДАЛЬНОЇ ГРИ.

Учасники грального ринку за 6 місяців 2023 року сплатили в бюджет у 14 разів більше ніж у першому півріччі 2022
Учасники грального ринку за 6 місяців 2023 року сплатили в бюджет у 14 разів більше, ніж у першому півріччі 2022
По темi
Учасники грального ринку за 6 місяців 2023 року сплатили в бюджет у 14 разів більше, ніж у першому півріччі 2022
У мережі з’явились сайти дуже схожі на сайти PariMatch. Що таке BuddyBet - реінкарнація PM чорна конкуренція чи спроба заробити на міскодингу?
У мережі з’явились сайти, дуже схожі на сайти PariMatch. Що таке BuddyBet — реінкарнація PM, чорна конкуренція чи спроба заробити на міскодингу?
По темi
У мережі з’явились сайти, дуже схожі на сайти PariMatch. Що таке BuddyBet — реінкарнація PM, чорна конкуренція чи спроба заробити на міскодингу?
Читайте головні IT-новини країни в нашому Telegram
Читайте головні IT-новини країни в нашому Telegram
По темi
Читайте головні IT-новини країни в нашому Telegram
Читайте також
Айтішник не зміг оплатити житло на Airbnb картками ПриватБанку та monobank. У сервісі йому повідомили про санкції проти українських фінустанов. Що відбувається?
Айтішник не зміг оплатити житло на Airbnb картками ПриватБанку та monobank. У сервісі йому повідомили про санкції проти українських фінустанов. Що відбувається?
Айтішник не зміг оплатити житло на Airbnb картками ПриватБанку та monobank. У сервісі йому повідомили про санкції проти українських фінустанов. Що відбувається?
Не тільки mono. Де можна купити валюту за офіційним курсом та що зміниться в роботі обмінників найближчим часом
Не тільки mono. Де можна купити валюту за офіційним курсом та що зміниться в роботі обмінників найближчим часом
Не тільки mono. Де можна купити валюту за офіційним курсом та що зміниться в роботі обмінників найближчим часом
Валюту в обмінниках продаватимуть за кардинально новими правилами. 
UPD. Купити долар у застосунку monobank тепер можна по 36,6. Але є одна умова
UPD. Купити долар у застосунку monobank тепер можна по 36,6. Але є одна умова
UPD. Купити долар у застосунку monobank тепер можна по 36,6. Але є одна умова
monobank з понеділка скасує пільги на обслуговування кредитів. Якими будуть тарифи
monobank з понеділка скасує пільги на обслуговування кредитів. Якими будуть тарифи
monobank з понеділка скасує пільги на обслуговування кредитів. Якими будуть тарифи

Хочете повідомити важливу новину? Пишіть у Telegram-бот

Головні події та корисні посилання в нашому Telegram-каналі

Обговорення
Коментарів поки немає.