Центральний банк Литви оштрафував британський FinTech-стартап з українським корінням Revolut на 3,5 млн євро ($3,83 млн) за недоліки у запобіганні відмиванню грошей.
Центральний банк Литви оштрафував британський FinTech-стартап з українським корінням Revolut на 3,5 млн євро ($3,83 млн) за недоліки у запобіганні відмиванню грошей.
Британський Revolut, серед засновників якої є українець Влад Яценко, працює в Європейському Союзі за литовською ліцензією і перебуває під наглядом європейського та литовського центральних банків.
Банк повідомив у понеділок, що штраф був накладений за результатами планової перевірки, яка виявила «порушення і недоліки в моніторингу ділових відносин і операцій», пише Reuters.
«Це призвело до того, що Revolut не завжди належним чином ідентифікував підозрілі грошові операції або транзакції», — заявили у банку.
У Revolut заявили, що розслідування не виявило жодного підтвердженого випадку відмивання грошей, а його висновки були пов’язані з удосконаленням існуючого контролю.
«Revolut Bank дотримується найвищих стандартів дотримання регуляторних вимог і співпрацював з (Литовським центральним банком) у вжитті негайних заходів для усунення процедурних недоліків», — йдеться в заяві стартапу.
Revolut підписав мирову угоду з центральним банком і вжив заходів для усунення недоліків, повідомили в банку.
Штраф є найбільшим за всю історію литовського центрального банку і був встановлений відповідно до тяжкості порушення та доходів Revolut Holdings Europe, холдингової компанії, що здійснює регульовані операції Revolut в Європейському економічному просторі, додали в банку.
Нагадаємо, що 27 лютого Національний банк України випустив заяву, щодо виходу на український банківський ринок необанку Revolut, в якій наголосив на необхідності ліцензування.
У необанку заявили, що приділяють «пріоритетну увагу дотриманню локальних нормативних вимог» і провели ґрунтовну оцінку перед наданням послуг резидентам України.
7 квітня 2025 року стало відомо, що Revolut призупинив реєстрацію нових українських користувачів. Але поточні клієнти Revolut можуть продовжувати користуватися послугами без змін.
