Національний банк України прийняв рішення не продовжувати регуляторне обмеження у розмірі 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб «із картки на картку».
Національний банк України прийняв рішення не продовжувати регуляторне обмеження у розмірі 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб «із картки на картку».
Як повідомляє Нацбанк, минулого року регулятор фіксував аномальний сплеск обсягу переказів між рахунками фізосіб, який наразі знизився внаслідок введення регуляторних обмежень, комунікації НБУ, що звернула увагу ринку на проблему дропів, та впровадження Меморандуму.
«Короткострокова тенденція до стрімкого зростання кількості відкритих платіжних карток, яка фіксувалася у вересні-жовтні минулого року, також припинилася», — йдеться у повідомленні.
У НБУ зазначили, що запроваджені обмеження стимулювали напрацювання комплексних рішень, спрямованих на мінімізацію використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.
Зокрема, за час дії регуляторних обмежень ухвалено та введено в дію Закон України № 3994-IX щодо удосконалення функцій Нацбанку з регулювання фінансових ринків, який збільшує штрафи для порушників платіжного законодавства.
Було також розроблено і підписано Меморандум про прозорість функціонування ринку платіжних послуг, до якого приєдналася більшість банків, що обслуговують роздрібних клієнтів.
Крім того, фінансові установи продовжують вдосконалювати системи моніторингу платіжних операцій відповідно до вимог НБУ, а правоохоронні органи активно виявляють злочинні схеми — зокрема, Бюро економічної безпеки нещодавно викрило мережу з понад чотирьох тисяч осіб-дропів.
Нацбанк також напрацював концепцію реєстру осіб, які потребують посиленого контролю платіжних операцій, яку планує направити комітету Верховної Ради для розгляду у квітні.
«Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата», — наголосили в НБУ.
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року НБУ тимчасово запровадив ліміт у 150 000 грн на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» (P2P) задля боротьби зі злочинними переказами через картки підставних фізичних осіб.
