Нацбанк вирішив вивести з ринку Конкорд Банк через систематичне порушення законодавства у сфері фінмоніторингу. Неофіційним приводом могло стати обслуговування грального бізнесу.
Близько 5 місяців НБУ відкликав ліцензію в Айбокс Банку за подібні порушення. Джерела Forbes стверджують, що «Айбокс» і «Конкорд» були головними конкурентами на ринку high-risk операцій, які найчастіше повʼязані з гральним бізнесом.
Обидва банки підозрювалися в ухиленні гемблінгових компаній від оподаткування через міскодинг. Доля«Конкорду» на момент виведення оцінюється приблизно у 25% ринку грального бізнесу, говорять анонімні джерела.
Завдяки міскодингу, виплати виграшу позначилися як звичайне зачислення на картку. Найчастіше код гемблінгу 7995 підміняли кодом 7994, який належить до комп’ютерних ігор.
Але більшість банківського сектору почала уникати цієї схеми з грудня минулого року, коли СБУ та БЕБ почали розслідування щодо ухилення від оподаткування гральною індустрією. Воно вилилось в обшуки у низці банків.
Жорстке рішення щодо «Конкорду» могло бути прийняте за сукупністю порушень. Востаннє банк був оштрафований ще на початку червня на 400 000 грн на початку червня. Найбільший штраф «Конкорд» отримав у липні 2022-го — 60,4 млн грн.
Повідомляється, що вирішальне значення відіграли результати останньої перевірки, яка підтвердила систематичні операції «сірого» грального бізнесу у минулі роки.
Джерела Forbes в гральних компаніях говорять, що частину ринку, яка належала «Конкорду», ймовірно отримають Укргазбанк, «Альянс», Аккорд Банк і «Південний». Вони також обслуговують гральну індустрію.
UPD. 17:43. У пресслужбі банку «Південний» спростували інформацію джерел. В повідомленні зазначили, що установа не працює з гральним бізнесом, оскільки не має ліцензії на high risk операції.
Стверджується, що більшість гральних компаній користується нещодавно націоналізованим банком Сенс. За словами інсайдерів, його доля на ринку легального грального бізнесу складає від 50% до 80%.
Після того як банк став державним, в учасників ринку були деякі побоювання, щодо подальшої роботи, але поки що масованого перетоку з нового держбанку в інші банківські установи не відбулося, говорить співрозмовник.
Місячні обороти грального бізнесу у періоди пікового використання схем міскодингу в НБУ оцінювали в 10 млрд грн.
