Мешканка Чернігівщини замовила послуги ворожки і Instagram та втратила понад 50 000 грн, надавши їй доступ до своєї банківської картки. Розповідаємо, як це сталося.
Мешканка Чернігівщини замовила послуги ворожки і Instagram та втратила понад 50 000 грн, надавши їй доступ до своєї банківської картки. Розповідаємо, як це сталося.
21 листопада 2021 року жінка знайшла оголошення з приводу ворожіння в Instagram і написала «ворожці» в дірект. «Ворожка» попросила замовницю (тепер вже постраждалу) написати їй повідомлення в Viber для подальшого спілкування, вказавши номер телефону.
У Viber-переписці клієнтка та «ворожка» домовились про дві послуги: обряд — який коштував 2500 грн, та молитва за 3000 грн.
Потенційна виконавиця замовлених послуг попросила клієнтку поповнити їй телефонний рахунок на 200 грн, і замовниця виконала її прохання.
Після цього замовниця перерахувала «ворожці» 1 000 грн на банківську картку, а решту грошей, за домовленістю, могла виплачувати по можливості.
Як гарантії виконання «ворожкою» замовлених послуг, вона попросила клієнтку зайти в додаток Приват24 та збільшити кредитний ліміт на своїй банківській картці ПриватБанку до 50 000 грн.
Під час збільшення ліміту на мобільний номер телефону постраждалої надходили смс-повідомлення з кодами підтвердження, які надалі клієнтка повідомила невідомій особі разом з паролем до своєї кредитної картки та паролем до входу в додаток Приват24.
29 листопада по надходженню грошових коштів в сумі 50 000 грн на банківську картку ПриватБанка» гроші з карткового рахунку почали списуватися різними сумами.
«Ворожка» пообіцяла клієнтці, що кошти їй повернуться.
6 грудня у Viber потерпілій знову написала «ворожка», та запитала її, чи змінювала вона пароль для входу в додаток Приват24, на що остання відповіла ствердно та знову повідомила вже новий пароль для входу в додаток.
Через деякий час з карти знялися 2 500 грн, внесені потерпілою 3 грудня через термінал ПриватБанку. Жінка подала заяву до суду.
У ході досудового розслідування слідчі виявили, що рахунок, на який були надіслані з самого початку 1 000 грн від постраждалої, відкрито у Альфа-Банку. Тобто Альфа-Банк володіє інформацією та документами про власника банківської картки, котра може бути використана як доказ у кримінальному провадженні для ідентифікації особи, що ці кошти отримала.
07 грудня Козелецький районний суд Чернігівської області дозволив тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю по даному кримінальному провадженню.
Фінустанова, згідно з рішенням суду, повинна надати інформацію по банківській картці отримувача коштів, а також копії документів власника картки, довідку про рух грошових коштів з рахунку отримувача та усіх його контрагентів з указанням перерахованих та знятих сум. Також слідчі матимуть змогу встановити адреси місцезнаходження банкоматів чи адреси відділень, матеріали фото-, відеофіксації здійснення операцій зняття грошових коштів, що були здійснені в період з 29 листопада до 29 грудня.
