У сапорті monobank клієнтам пояснюють, що дохід від продажу криптовалюти в Україні досі не врегульований, тож масові обміни через P2P можуть кваліфікуватися як підприємницька діяльність. Оператор просить утриматися від таких операцій і попереджає про можливі наслідки з боку банку.
У сапорті monobank клієнтам пояснюють, що дохід від продажу криптовалюти в Україні досі не врегульований, тож масові обміни через P2P можуть кваліфікуватися як підприємницька діяльність. Оператор просить утриматися від таких операцій і попереджає про можливі наслідки з боку банку.
Проблематика ширша за один банк: українські фінустанови періодично блокують або призупиняють обслуговування карток після P2P-угод, вимагають підтвердження походження коштів і пояснень щодо мети переказів. На скрині, оператор служби підтримки просить утриматися від таких операцій і попереджає про можливі наслідки з боку банку:
На практиці це має наступний вигляд: якщо профіль клієнта потрапляє у «зону ризику» (регулярні криптообміни, великі обсяги, нетипова активність), банк може тимчасово зупинити операції, запросити довідки про доходи, історію купівлі активів, скриншоти угод або підтвердження джерела коштів. Часто фінустанови трактують часті обміни як систематичний заробіток, що вимагає статусу ФОП і податкового обліку. У правилах обслуговування monobank також передбачено право банку блокувати картку та проводити додаткову верифікацію за результатами фінмоніторингу.
Торік НБУ на пів року вводив ліміт на карткові P2P-перекази, однак навесні 2025-го обмеження не продовжив. Водночас у Раді просувають «податкову рамку» для крипти: ключова ідея — розмежувати інвестування та підприємницьку діяльність і запровадити окремі правила оподаткування. До остаточного запровадження податкових норм і повного запуску режиму для віртуальних активів банки й далі застосовуватимуть підвищений контроль до клієнтів, які регулярно обмінюють криптовалюту через P2P, а користувачам слід готувати докази легального походження коштів і обережно планувати виведення на картки.
В Україні досі не ухвалено закон про віртуальні активи; біржі офіційно не інтегровані в банківську інфраструктуру, а операції з VA розглядаються крізь призму фінмоніторингу. Тому будь-які регулярні P2P-перекази сприймаються як підвищений ризик: банк мусить ідентифікувати клієнта, перевірити джерело коштів і, за потреби, тимчасово обмежити доступ до рахунку до отримання документів. Це пояснює хвилі скарг користувачів після обмінів через Binance P2P та інші майданчики і збігається з позицією банківських комплаєнс-служб, які намагаються не допустити «сірих» грошових потоків до платіжної системи.
Раніше dev.ua писав про те, як голова парламентського комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Данило Гетманцев прогнозував наприкінці серпня, що у Верховній Раді розглядатимуть законопроєкт про легалізацію ринку криптоактивів, але цього так і не відбулося.
Коментар прихований за порушення правил коментування.
Коментар прихований за порушення правил коментування.