💳 Кожен. Повинен. Мати. Trustee Plus: криптогаманець і європейська платіжна картка з лімітом 50к євро 👉
Олексій ДзюбаІсторії
23 серпня 2023, 09:03
2023-08-23
«За перший тиждень криптополювання на руc#ю знайшли 540 груп допомоги». Інтерв'ю з українським Містером, який досліджує потоки електронної валюти для спонсорування держави-терориста
«Мені подобається створювати великі речі», — каже в розмові з dev.ua український фаундер проєктів із псевдонімом «Mister from HAPI». Одним із нещодавно запущених продуктів його команди став Scamfari. Це платформа, яка збирає бази криптогаманців шахраїв, та гаманців, залучених у збір коштів на злочинну або терористичну діяльність. Протягом 6 тижнів тестового періоду на Scamfari надійшло понад 200 000 звернень від 3500 користувачів. На фінансування російського тероризму припало 17,44%. Ми зв’язалися з Mister і поговорили про важливість крипти сьогодні, як росія спонсорує війну в Україні за допомогою віртуальної валюти і як це можна виправити.
«Мені подобається створювати великі речі», — каже в розмові з dev.ua український фаундер проєктів із псевдонімом «Mister from HAPI». Одним із нещодавно запущених продуктів його команди став Scamfari. Це платформа, яка збирає бази криптогаманців шахраїв, та гаманців, залучених у збір коштів на злочинну або терористичну діяльність. Протягом 6 тижнів тестового періоду на Scamfari надійшло понад 200 000 звернень від 3500 користувачів. На фінансування російського тероризму припало 17,44%. Ми зв’язалися з Mister і поговорили про важливість крипти сьогодні, як росія спонсорує війну в Україні за допомогою віртуальної валюти і як це можна виправити.
«У мене є MBA, але я не бізнесмен, а візіонер на мінімалках»
«Я більше фаундер проєктів, ніж бізнесмен. Мені потрібні люди, які далі „рухають“ створені мною речі. Можна сказати я візіонер на мінімалках (посміхається)», — каже Mister. Він наводить приклад Ілона Маска. Чи він бізнесмен? Я не знаю чи він про бізнес, заробляння грошей в таких випадках вторинне, додає співрозмовник.
«Взагалі не знаю, що в голові у Маска. Ти прокидаєшся зранку і кажеш, що зараз ми змінимо Twitter на X. Що мені тепер казати? Я «переікснув»? Як я «ретвітнув» скажу?». Ось це і є візіонерство».
«Я знаю реально класних бізнесменів, у яких все структуровано», — розвиває тему Mister. «Також розумію всі ці таблички з цифрами, у мене MBA, я навчався з такими бізнесменами, але мені потрібно щось драйвове», — пояснює він.
«Коли ти кажеш, що я займаюся криптою, це звучить як несправжня робота (сміється)».
Фото — Mister from HAPI
Як Mister потрапив до криптосвіту? «Одна з перших угод Kuna (у 2015-му році платформу заснував підприємець Михайло Чобанян — ред.) з продажу крипти була зі мною», — каже він.
«Я в крипті вже був давненько. Якось привіз Чобаняну гроші, але не знав його особисто до зустрічі. Сума $10 000–$15 000. Він сказав, що потім перерахує криптовалюту і ми розійшлися. Слово дотримав, але в крипті тоді було 5 людей, всі знали один одного (сміється)».
Михайло Чобанян: «Kuna більше не працює в Україні, можливо, ми повернемося»
Інтерес до криптовалюти з’явився у Містера завдяки любові до математики: предмет добре знав ще зі школи, брав участь у профільних олімпіадах. Після школи навчався за фахом «кібербезпека».
«Пішов в НАУ на кібербез, хотів бути хакером. Але хакерів там „не робили“. Тут я дещо прогадав».
Після університету працював в різних компаніях. Одна з них, наприклад, робила перший 3G в Україні. Далі відкрив власну, яка займалася безпекою. Це були й кібербез, і система спостереження та розпізнавання облич.
«Моя компанія ITX Security співпрацювала з Лукойл, TNK, Укргазвидобування та іншими замовниками. Я залишив її другу, він зараз на фронті мінометником служить».
В певний момент Містеру набридло займатися безпекою і він відкрив нову компанію — Paytomat. «Це був, навскидь, 2017-ий рік. Робив штуку, коли ти міг прийти в кафе і заплатити криптогаманцем. У нас були місця в Нью-Йорку, Нідерландах, в Києві приблизно 20 місць мали», — згадує той час співрозмовник. Однак послугою користувалися нечасто, оскільки віртуальна валюта не була на той час популярною.
«Я „тягнув“ компанію 3–4 роки. Але вступив у партнерство з такими цікавими людьми, які мене „вижили“ з неї. Їм потрібні були тільки знання, а не сам продукт. Шкода того ком’юніті, яке сформував навколо».
Зараз Mister є інвестором кількох проєктів, маючи долю в них. Не називає їх, «щоб не рекламувати». Додає, що «деякі з них стали по-справжньому успішними».
Будучи в криптосвіті й маючи відповідні знання, співрозмовник побачив багато «скаму» (обману — ред.) в цій сфері. Так з’явилася ідея створити HAPI. Як це працює?
Фото — HAPI
«Якщо в когось викрали крипту, цей гаманець помічається як ризикований. Інші користувачі можуть це побачити до того, як зробити переведення. Щоб потім не шукала поліція».
HAPI почала створювати відповідну базу даних «скамерів». Підключили для допомоги криптоком’юніті і список гаманців правопорушників почав різко зростати.
Але тут є свої правила. За досвідом роботи в цій сфері Містера, якщо у вас вкрали з криптогаманця менш як $100 000, то суму можна навіть не починати шукати. Вірогідність повернути кошти — близько 5%, витрати на якісних юристів стартують від $5000.
«Ми запустили перший сезон Scamfari»
З початком повномасштабної війни, в HAPI, де зараз працює 35 спеціалістів, вирішили зосередитися на блокуванні операцій з криптою, яку здійснюють росіяни.
Mister розповідає, що криптосфера — це напрям, в якому 99,9% учасників приходять для того, щоб заробити гроші. Дешево купити — дорого продати. Це про заробіток, а не технології. Але існує інший бік крипти, на який менше звертають увагу. Це проходження платежів.
«Ми можемо називати росіян „орками“, але потрібно розуміти, що у нас сильний супротивник. Там є „ура-патріоти“, які збирають гроші не менше наших».
Ось приклад. Є OTP Bank чи Райффайзен Банк і їм кажуть, що вони спонсори тероризму, оскільки все ще працюють на території рф. Але, наприклад, криптобіржа Binance такою не є.
«росіяни можуть спокійно заводити на Binance всіляке сміття типу „Яндекс. Гроші“ чи Kiwi і переводити це в крипту. Водночас Binance навчає СБУ і кіберполіцію боротися з криптозлочинами».
Фото — Mister from HAPI
Одне зі складнощів у блокуванні російських транзакцій крипти стосується того, що це інша країна і потрібне рішення міжнародного суду, а це довго. Тоді був придуманий проєкт «Scamfari». Ком’юніті шукає в соцмережах (зокрема в Telegram-каналах) докази переказів у крипті: скрін гаманця тощо. І відправляють дані HAPI, яка їм платить за послугу від $1 до $5.
«Думав, що нам знайдуть від сили 10–20 груп. За перший тиждень таких волонтерських організацій виявилося 540. Там десятки мільйонів доларів переказують. Це у 2–3 разі більше, ніж в Україні».
З усіх звітів про порушення трійка лідерів за кількістю звернень виглядає так:
— Фінансування російського тероризму — 17,44%,
— Шахрайський проєкт (Rugpull) — 37,64%,
— Шахрайство в соціальних мережах — 44,33%.
Завдяки звітам криптоком’юніті були ідентифіковані криптогаманці ПВК Вагнер, Grey Zone, Killnet, Анатолія Шарія, Михайла Звинчука («Рыбарь»), Бориса Рожина.
Найбільша кількість заблокованих коштів припадає на акаунти криптобіржі Binance — 96%. Трійка найбільш популярних криптовалют для здійснення цих операцій: Etherium — 37%, BNB — 14% та Bitcoin — 13. Все це донати від звичайних росіян. «Їхня логіка така: я краще заплачу донат криптою, але щоб держава не знала, чим я займаюся і звідки ці гроші», — пояснює Містер.
«Блокування криптовалюти Шарія — це наші дані були, хоча він на біржу WhiteBIT „наїхав“. Я розумію ризики. Ти як біржа блокуєш таких „шаріїв“, а він направляє на тебе своїх ботів. Під час такої антикампанії, користувачі виводять кошти з біржі. Цей удар потрібно витримати. Респект WhiteBIT».
А ось конкретний приклад спонсорування тероризму рф. Існує російське хакерське угрупування Killnet. Перші згадки про найманий DDoS-сервіс із його боку з’явилися в січні 2022 року на різних російськомовних нелегальних форумах. Після вторгнення росії в Україну, Killnet почала активно втручатися у мережевий простір, загрожувати, а також взяла на себе відповідальність за атаки на інфраструктуру в Україні та в країнах, що виражають підтримку України.
Так виглядає збір на діяльність угрупування:
Фото надане HAPI
Команда HAPI ідентифікувала близько 50 адрес, на які надійшло понад $120 000 пожертв (4,4 млн грн). Найбільша сума пожертв — приблизно 72% — надійшла у Bitcoin.
Для конвертації коштів Killnet використовували платформи OKX, Binance, Crypto.com, Myltichain, HitBTC, WhiteBIT (кошти заблоковано), bitcoin.com (кошти заблоковано), ChangeNOW, AirSWAP, Coinbase та TornadoCash.
Фото надане HAPI
За наявних даних, більшість користувачів, що причетні до відмивання коштів, є громадянами росії. Це можливо завдяки тому, що політика деяких бірж не передбачає блокування облікових записів громадян росії, що надає їм можливість обходити санкції та відмивати кошти, отримані злочинним шляхом.
Сьогодні Містер запускає Scamfari на постійній основі, підключивши до проєкту спонсорів. У HAPI створили нову платформу для репортів: за 6 днів на ній зареєструвалися 60 000 користувачів. В найближчих планах — розширення: не лише український контекст і росія, але і світовий.
«Наприклад хочемо розуміти, як гроші росії йдуть, скажімо, в Іран».
Щодо бізнесових планів, то Містер хоче продавати рішення HAPI різним компаніям. Всі організації мають перевіряти надійність гаманця, з яким вони працюють. За кожну таку перевірку бізнес платить кошти. «У нас зараз близько 100 000 запитів на день. Навіть якщо ми будемо брати 10 центів за кожен запит, то це вже буде круто. Європейські компанії беруть по $1», — пояснює співрозмовник.
Як можна ще ефективніше боротися з криптовалютними потоками? Містер розповідає, що це як фінансова система. З російськими банками світ практично розірвав офіційні відносини. Те саме має бути й з віртуальними коштами.
«Наприклад, KIWI має бути під санкціями, але росіяни через неї все ще можуть купувати крипту на Binance. Наші можновладці мають звернути увагу на цю історію. Тут є багато політичних питань. Звичайними хакерськими методами систему не подолаєш», — підсумував Містер.
Криптозима в дії, або трильйони доларів на вітер. 7 висновків про те, що відбувається на крипторинку
Криптозима змусила колись квітучі фірми оголошувати про банкрутство, а інвесторів нервово розпродавати криптоактиви. Forbes розібрав, які наслідки можуть мати такі розпродажі, вартістю в трильйони доларів. Публікуємо сім найцікавіших висновків.
Ethereum запрацює по-новому: експерти криптобіржі Huobi Global пояснюють, що саме станеться з валютою після "злиття"
Велике злиття Ethereum попередньо заплановано на середину вересня. Дебати про його вплив на індустрію блокчейнів були швидкими та бурхливими. У результаті злиття поточна основна мережа Ethereum об’єднається з мережею Beacon Chain із підтвердженням частки, що стане найглибшим оновленням Ethereum на сьогоднішній день, поступаючись за важливістю лише блоку genesis. Цей перехід також є прикладом того, як велика децентралізована система може значно зменшити свій вуглецевий слід. Детальніше пояснюють експерти криптобіржі Huobi Global.
Хочете повідомити важливу новину? Пишіть у Telegram-бот
Головні події та корисні посилання в нашому Telegram-каналі
