Ще два роки тому криптокомпанії могли почати роботу, маючи мінімальний набір документів — часто завантажених із Google. В AML-політиці достатньо було згадати про верифікацію клієнтів, десь вказати призначення MLRO — і цього вистачало для відкриття рахунку або співпраці з платіжною системою. Але сьогодні цей підхід не просто неефективний — він ризикований.
Ще кілька років тому відкриття рахунку для криптокомпанії в Європі було справою кількох днів. У 2021–2022 роках достатньо було зареєструвати компанію в юрисдикції з базовим реєстром VASP — наприклад, у Литві чи Польщі — і обрати одну з crypto-friendly платіжних установ. Більшість фінансових компаній обмежувалися формальною перевіркою реєстраційних документів, бізнес-моделі та даних про бенефіціарів. Умовно — «зареєстрували компанію і відкрили рахунок». Така практика була типовою для етапу стрімкого зростання індустрії Web3.
У 2025 вибір юрисдикції для криптокомпанії — це вже не лише про податкову ставку. Це — стратегічне рішення, що визначає життєздатність бізнесу в умовах нових регуляторних вимог.