Верховна Рада ухвалила у другому читанні та в цілому президентський законопроєкт № 16013, який запроваджує кримінальну відповідальність за незаконну передачу та продаж банківських карток, рахунків та електронних гаманців. За відповідне рішення проголосували 270 народних депутатів.
Верховна Рада ухвалила у другому читанні та в цілому президентський законопроєкт № 16013, який запроваджує кримінальну відповідальність за незаконну передачу та продаж банківських карток, рахунків та електронних гаманців. За відповідне рішення проголосували 270 народних депутатів.
Про це повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк. Новий закон має на меті ліквідувати тіньовий ринок банківських рахунків, які використовуються для фішингу, телефонного шахрайства, маскування доходів незаконного грального бізнесу та «чорних» конвертаційних центрів.
За даними Національного банку України, щороку через такі картки проходить близько 200 млрд грн. Лише протягом 2024 року українські банки були змушені розірвати відносини з понад 80 000 клієнтів через їхню участь у подібних операціях.
Головна новація документа — внесення до Кримінального кодексу нової статті 200-1. Якщо раніше правоохоронцям доводилося доводити безпосередню співучасть власника картки у конкретному злочині, то відтепер сам факт свідомої передачі, купівлі чи продажу засобів доступу до рахунку зі злочинною метою є самостійним кримінальним правопорушенням.
Як зазначає "Судово-юридична газета", санкції за новою статтею 200-1 передбачають:
За передачу чи надання доступу до рахунку з метою вчинення злочину — штраф від 5 100 грн до 17 000 грн.
За купівлю, продаж, зберігання чи одержання чужих платіжних інструментів — штраф від 51 000 грн до 85 000 грн, обмеження волі до 3 років або ув’язнення на строк від 2 до 4 років.
За повторні дії або правопорушення, вчинене групою осіб за попередньою змовою — штраф від 85 000 грн до 170 000 грн або позбавлення волі на строк від 4 до 6 років.
Паралельно посилено статтю 200 КК України. За підробку платіжних інструкцій та засобів доступу загрожує від 51 000 грн до 119 000 грн штрафу або ув’язнення до 4 років. За незаконне заволодіння чужими картками та банківськими даними — штраф від 68 000 грн до 136 000 грн або від 3 до 5 років позбавлення волі.
Водночас у законі передбачено нормативний інструмент для захисту тих, хто потрапив у схему випадково. Особа, яка вчинила правопорушення вперше, звільняється від кримінальної відповідальності, якщо вона добровільно звернеться до правоохоронців до отримання підозри та активно сприятиме викриттю організаторів схеми.
«Організатори шахрайських мереж часто використовують молодь, студентів та соціально вразливих громадян, обіцяючи легкий заробіток за передачу банківської картки. Але банківський рахунок — це не товар, який можна безпечно здати в оренду. За декілька сотень чи 1000 грн винагороди людина ризикує стати учасником схеми з викрадення або відмивання значно більших сум», — наголошують у парламенті.
Зміни до законодавства розроблялися з 2 вересня 2026 року в межах гармонізації українського права з Директивою ЄС 2019/713 щодо боротьби з шахрайством і підробкою безготівкових платіжних засобів. До другого читання нардепи подали 1 703 поправки, з яких профільний комітет врахував 21. Вони доповнюють попередні кроки НБУ, зокрема запроваджені раніше ліміти на P2P-перекази для фізичних осіб.
