Як інвестувати в крипту: 3 способи, про які знають не всі

Спосіб 1. Купити Bitcoin і тримати його в портфелі

Перший і найочевидніший спосіб — це покупка найпопулярнішої монети на крипторинку. Здавалося б, це найпростіша стратегія, але у неї є нюанси. Інвестору необов’язково грати на волатильності — навпаки, можна купити BTC і зберігати його на біржі, щоб при необхідності обміняти на Фіат або стейблкоїни. Головне, почекати достатньо часу і вибрати відповідний момент для продажу. Краще не поспішати й дотримуватися консервативної тактики. Звичайно, стежити за трендами на ринку все одно доведеться — але не так активно і не так часто, як у випадку з іншими криптовалютами.

Спосіб 2. Придбати токенізовані акції

Токенізовані акції — це цінні папери, перетворені в security-токен. Зазвичай вони прив’язані до існуючого активу (наприклад, цінного паперу великої компанії), а їх ціна зростає або падає одночасно з ростом і падінням реального активу. Якщо ви не хочете торгувати акціями компаній за допомогою фіатних грошей, то можете скористатися токенізованими активами. Головні нюанси такого способу інвестування — це децентралізація, відсутність посередників і можливість отримувати дивіденди. Розберемо три приклади компаній, токенізовані активи яких представлені на великих біржах:

MicroStrategy

Компанія відома в першу чергу як розробник програмного забезпечення, мобільних додатків і хмарних систем, але водночас MicroStrategy — це великий криптоінвестор. У 2020 році організація придбала свої перші біткоїни в кількості 21 545 штук, витративши на це $250 млн. Згодом компанія поповнила портфель до 91 326 BTC, а її вкладення досягли $2 млрд.

На якомусь етапі у MicroStrategy вичерпалися грошові резерви, і керівництво вирішило випустити корпоративні облігації. З їх допомогою компанія залучила близько $650 млн, які потім пустила на покупку біткоїнів. Така стратегія інвестування призвела до зростання акцій MicroStrategy, які злетіли на 930%.

Зараз MicroStrategy володіє біткоїнами на суму $3,5 млрд, що в кілька разів більше, ніж запаси коштів у 80% будь-яких нефінансових компаній з S&P 500. 

Залежність компанії від курсу BTC, звичайно, впливає на її стійкість. Але якщо біткоїн все-таки продовжить рости, MicroStrategy може зміцнити свої позиції.

Marathon Patent Group

Видобуток біткоїнів для американської компанії з придбання та ліцензування патентів, стала золотою жилою. З травня 2020 року акції Marathon Patent Group злетіли більш ніж на 6000% на тлі криптовалютного буму, що зробило її гігантом майнінгової галузі. А ринкова вартість MPG досягла $3,6 млрд.

Варто відзначити, що корпорація до 2017 року в основному відстоювала патентні права в суді і цим заробляла гроші й тільки недавно почала займатися майнінгом. Зараз Marathon Patent Group володіє найбільшою майнінговой фермою в Канаді й з її допомогою видобуває біткоїни. Крім того, компанія регулярно інвестує в BTC. Така стратегія обходиться MPG дорого — наприклад, чимало ресурсів йде на покупку дорогого обладнання і витрати на електроенергію для майнінгу, що негативно відбилося на фінансових показниках.

Експерти радять підходити до покупки цінних паперів Marathon Patent Group з обережністю, оскільки хайп навколо криптовалюти може закінчитися в будь-який момент, а якщо компанія не застраховує ризики, то інвестиції в неї можуть виявитися ризиковими.

Robinhood

Основний продукт Robinhood — це зручний додаток для інвестування «на ходу». Сервіс дозволяє інвесторам купувати не тільки класичні акції, але і сім цифрових валют, в тому числі біткоїни, догекоїни і ефір. Головна перевага Robinhood — це відсутність комісії за торгівлю.

У другому кварталі 2021 року Robinhood відзвітувала про фінансові результати й повідомила, що більшу частину її виторгу принесли якраз операції з криптовалютами. Дохід від таких транзакцій виріс до $223 млн, що в 46 разів більше, ніж роком раніше. Брокер заробляє гроші з криптовалют, направляючи замовлення маркет-мейкерам, які пропонують більш вигідні ціни і беруть відсоток від вартості замовлення. 

Інвестування в Robinhood, вважається ризиковою справою, позаяк компанія регулярно опиняється в епіцентрі скандалів. Але якщо ви все-таки вирішите вкласти в неї гроші, краще вибрати тактику середньострокової інвестиції.

Спосіб 3. Купівля ETF — біткоїни

Ще один нестандартний варіант — це інвестиції в біржовий фонд, який використовує біткоїни як базовий актив. Фонд закуповує BTC і продає свої акції, а інвестори, купуючи цінні папери фонду, заробляють на зміні курсу монети. Фінансовий інструмент відстежує ефективність популярної цифрової валюти й дозволяє інвесторам тримати частку в криптовалюті, не займаючись купівлею і зберіганням монет самостійно.

На відміну від багатьох бірж, які піддавалися хакерським атакам і втратили сотні мільйонів доларів, ETF-біткоїн фонди несуть відповідальність за зберігання коштів клієнтів. Подібні інструменти привертають увагу великих інвесторів, завдяки чому підвищується ліквідність на ринку. Експерти вважають, що ETF-біткоїн позитивно впливає на криптовалютну галузь і виводить її на новий рівень.

Перед вкладенням коштів у фонд важливо вибрати довгострокову стратегію і розуміти, що збитки можливі завжди, але, відповідно, прибуток теж можливий.

Повідомлення містить інформацію про рух ринку, але не є інвестиційним дослідженням і не повинно розглядатися як інвестиційна порада. Це суб'єктивна точка зору автора матеріалу на об'єкт повідомлення. Матеріал не є фінансовою консультацією. Інвестиції пов’язані з ризиком втрати всіх інвестицій. Успіх минулих інвестицій не означає успіху в майбутньому.